物流金融剖析.ppt

* * * * * * * * * * * * * * 追求卓越 拒绝平庸 第一章 物流金融概述 导言 物流金融作为新时代的产物，发展到现在已经形成自己的内涵和价值：物流金融能帮助中小企业消除资金融通的劣势，提升其信用等级；提高融资企业的资金利用效率；有效降低企业物流成本，提高企业核心竞争力。本章从物流金融概念的界定，特点和分类等基本问题入手，剖析了物流金融发展的焦点问题，并在物流金融实践的基础上，分析了其发展优势，进而得出物流金融的意义与发展前景。 1.1 认识物流金融 5 1.1.1 各家对物流金融的认识 银行 对物流金融的不同称谓 深圳发展银行 供应链金融1999年试点、进口全程货权质押授信（2007中）、“池融资”业务（2008年初） 中信银行 中信银贸通（保兑仓、银企商、存货质押融资）、（国内综合保理业务、出口退税贷款）、（钢铁、汽车、船舶金融） 民生银行 仓单及动产质押业务 光大银行 物流保理业务（国内国际保理、保兑仓、汽车全程通、工程机械按揭）（2000年），“阳光供应链”（2005年） 招商银行 “点金”物流金融（2008年） 华夏银行 “供赢链金融”、物流金融5大产品 浦发银行 “供应链融资解决方案”2006年，“供应链金融”整体服务2007年 建设银行 “融货通”国际物流金融（现货仓、海陆仓、保税仓） 工商银行 “财智融通”中小企业融资服务/钢贸通、油贸通、“黄金宝” 1） 商业银行的角度 1.1 认识物流金融 5 1.1.1 各家对物流金融的认识 大多数国内物流公司将物流金融定义为包括金融服务功能的物流服务，是第三方物流企业提供的一种金融与物流集成式的创新服务。物流金融服务不仅能为客户提供高质量、高附加值的物流与加工服务，还为客户提供直接或间接的金融增值服务。物流公司将物流金融业务称为“物流金融”，认为“物流金融”的中心词是物流，金融是定语是修饰词，因此，物流金融主要是为物流企业提供的融资活动。 2） 物流公司的角度 1.1 认识物流金融 5 1.1.1 各家对物流金融的认识 3） 信用服务机构的角度 一些中小担保公司认为物流金融是以中小企业的流动资产为担保方式的内部信用增级和以外部法人、担保企业为担保的外部信用增级活动，物流金融就是对传统担保方式的改变。但规模较大的担保公司看法较之全面，如中国投资担保公司目前在物流金融领域提供的产品有钢贸通融资担保业务和汽贸通融资担保业务。 1.1 认识物流金融 5 1.1.1 各家对物流金融的认识 4） 中小企业的角度 中小商贸企业认为物流金融就是可以用自身的动产作担保从银行或其他机构获得信贷的融资服务。 1.1 认识物流金融 5 1.1.2物流金融的基本概念 物流金融的概念 物流金融（Logistics Finance）是指在面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。 1.1 认识物流金融 5 1.1.2物流金融的基本概念 盘活流动资产，加速商品流通和资金流转周期 沟通商业信用与银行信用，使信用可以在商品市 场与金融市场之间充分流动 将银行网络和供应链网络结合起来 促使传统物流企业向现代物流企业转变 促进产业升级换代 物流金融的理念 1.1 认识物流金融 5 1.1.3 物流金融的内涵及价值分析 物流金融的内涵 物流金融是金融机构为减低交易成本和风险，利用物流企业提供的物流信息和物流监管，依据物流供应链而进行的金融活动。广义上讲，物流金融是物流企业在供应链业务活动中，运用金融工具有效地组织和调剂物流领域中货币资金，实现物流价值增值的融资活动。狭义上讲，物流金融是物流企业在物流业务过程中利用贷款、承兑汇票等多种信用工具为生产商及其下游经销商、上游供应商和最终客户提供集融资、结算、资金汇划、信息查询等为一体的金融产品和服务。 1.1 认识物流金融 5 1.1.3 物流金融的内涵及价值分析 物流金融的价值分析 在物流金融模式下，银行依靠物流企业控制货权，以物流与资金流封闭运作为基础对中小企业给予授信支持，在货物运输，仓储，质物监督等方面，物流企业发挥专长，形成互利互惠的物流金融平台，使客户，物流企业以及银行三方在合作中实现共赢。 1.2 物流金融的特点与分类 5 1.2.1 物流金融的特点（金融业务的运作） 标准化 物流产品的质量和包装标准都以国家标准和协议约定的标准；所有动产质押品都按统一、规范的质押程序。 信息化 所有质押品