邓女士理财规划方案资料.pptVIP

邓女士理财规划方案 基本情况 贵宾客户：邓女士，拥有房产、股票、基金等资产，准备做稳健类投资组合，希望投资组合收益率在8%左右. 2010-2011经济状况分析 今年以来，在经历较为长时间的论证后，中央对于下半年的经济政策基调终于确立，即努力促进经济平稳较快增长，流动性最紧的阶段有望逐步过去，经济下滑速度有望放缓，流动性紧缩和经济下滑对股市的冲击逐渐减小。因此，不用担心未来三、四季度经济的二次探底，初步预计全年GDP9.5%，通胀在3%左右。中行财富中心对邓女士资产的投资组合策略正是基于这种经济预期，以债券和混合基金为主的配置思路。 根据经济周期调整资产配置 复苏 衰退 扩张 绝对收益 现金为王 地产投资 大宗商品 股票投资 垃圾债券 股票投资 基础设施投资 萧条 股票投资 现金为王 绝对回报 现在宏观经济处于的位置 经济周期不同阶段各类资产收益表现有明显差异。 我们完全可以通过不同周期阶段的大类资产配置变化来提高收益水平。 优先选择相对收益高的资产类别 财富保值策略要点：你必须持有“资产”! 剔除掉货币贬值因素各种资产收益率情况 黄金可以避险保值，但不是理想的长期投资资产！ 股票也很难赚钱 基金看上去是个好东西 据统计：2008年超过80%股民亏损惨重，而2009年指数涨了近一倍，仍有70%股票没赚到钱。 目前市盈率已经接近历史低位 从去年8月份到今年5月，市场下跌超过20%； 从4月15日到5月11日不到一个月，市场就跌去了16%！ 目前市盈率已经接近历史最低水平 日期 市场点位 市盈率（动态） 2007.10.16 最高点: 6124点 50倍 2008.10.28 最低点：1664点 13倍 2009.8.4 最高点：3478点 33倍 2010.5.14 收盘点：2696点 18倍 安全稳健 进取增值 债券与混合型基金组合是最佳资产配置策略 无论市场惊涛骇浪，组合投资让您风雨无阻！ 防通胀 减震荡 促增长 嘉实稳固收益债券基金分析 基金简称及代码： 嘉实稳固收益债券，070020 业绩比较基准： 当期运作期平均年化收益率=三年期定期存款利率（3.33%）+1.6% 投资目标： 本基金在追求本金安全、有效控制风险的前提下，力争持续稳定地获得高于存款利率的收益。 投资范围： 债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%，权益类资产不超过基金资产的20%，现金或到期日在1年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 投资理念： 本基金以信用较好的中短期债券为基本配置，优化生息资产组合，在本金保护机制下，谨慎避险增收，力求持续稳妥地保值增值。 基金经理： 刘熹先生，经济学硕士，16年证券从业经验，现任嘉实基金固定收益部总监，2003年2月加盟嘉实基金，2003年2月至今任社保债券基金经理，2008年4月11日至今任嘉实债券基金经理，2008年9月10日至2009年11月5日任嘉实多元收益债券基金经理，2006年12月13日至2008年2月27日任嘉实策略混合基金经理，曾任平安证券福田营业部分析师、中国平安保险投资管理中心投资经理，巨田证券公司投资部副经理，招商证券公司债券研究员。 嘉实固定收益类产品的业绩（晨星2010-7-2） ? 基金成立 今年以来 总回报率 最近一年总回报率 最近两年 年化回报率 最近三年年化回报率 最近五年 年化回报率 设立以来 总回报率 嘉实货币 2005-3-18 0.86% 1.57% 2.52% 3.14% 2.74% 15.28% 嘉实超短债 2006-4-26 0.92% 1.20% 2.67% 3.16% -- 12.71% 嘉实债券 2003-7-9 3.40% 5.32% 6.94% 6.66% 14.09% 88.65% 嘉实多元A 2008-9-10 3.32% 7.66% -- -- -- 19.68% 嘉实多元B 2008-9-10 3. 15% 7.29% -- -- -- 18.93% 债券基金是必备的配置品种 抵御通贷膨胀：必威体育精装版公布的6月份CPI同比增长2.9%，与此同时，一年期定期存款利率仅为2.25%。在负利率背景下，配置债券基金，既可回避股市大幅波动，也能起到抵御通胀的作用。 资产配置必备：债券基金在美国、欧洲、日本的基金市场中的份额分别约35%、35%、80%，而国内债券基金占比仅为5.3%左右。债券基金过去3年年化收益率近10%，在降低整体组合波动性的同时，也是获取长期稳健收益的法宝。 中银价值基金四大优势 中银价值基金的四大优势 中银价值基金四大优势 市场震荡·应对自如 混合型基金具备应对震荡格局的产品优势，在不同市场环境均表现出较强适应性。第一季度混合式基金加权平均净值增长率高于股票型基金净值增长率1.59%