执行实务单元一要点详解.ppt

法院执行实务 学习单元一 对财产的执行 学习情境一：对被执行人存款、收入的执行 教学目的与要求 1、掌握对存款的查询方法及其冻结、划拨的适用对象、适用程序 2、掌握收入的分类及其查询方法、扣留和提取的适用对象、适用程序 案例一： 许吉宏是陕西省丹凤县村民，2006年4月，由于在给江干区彭埠焦某建房时不慎从楼上摔下，致左腿多处骨折，许吉宏于2006年6月将焦某诉至江干区法院。法院依法判决焦某对许吉宏赔偿1.4万元，判决生效后，焦某未按时履行其赔偿义务，许吉宏依法向法院申请强制执行。 问： 1．接手案件后，承办人接下来需要作那些工作？ 2．如果被执行人焦某没有主动提供其财产状况，而承办人经了解又觉得他在银行可能有存款，那么承办人应如何调查其银行存款情况？ 3．承办人调查焦某银行存款时，应遵循哪些程序要求？ 4．承办人经查询银行后发现焦某在工商银行有5万元存款，此时开采取哪些措施？ 5．如果焦某经法院采取措施后仍不履行，承办人可采取什么进一步措施？ 一、案件受理后的初始工作 1、首先应了解案件，核对是否符合执行受理的条件；是否存在需要移送管辖或提级管辖的情况。 2、向被执行人发出执行通知书，敦促其自愿履行并告知其拒不履行的法律后果。 3、传讯被执行人或通知其申报财产，告知不如实申报、隐瞒不报的后果。 二、对存款、收入的查询 存款是被执行人在金融机构留存的款项，包括存在银行、信用社及其他金融机构的款项。 收入包括被执行人的劳动收入、投资收益以及其他收益。 （一）对自然人存款、收入的查询： 查询途径： 1、由申请人提供被执行人的银行帐号或工作单位 ； 2、发出执行通知书或传讯被执行人，责令主动申报存款、收入状况 3、以住所或居所为中心到银行查询； 4、到被执行人单位查询； 5、到个体户所在地工商登记部门或税务登记部门查询； 6、到社保机构、工商、房地等管理部门、证券登记结算公司、银行等查询被执行人的财产、收入、在外投资权益及家庭共有财产收益等。 7、对港、澳、台人士，通过向公安出入境管理部门查询大陆通行证、台胞证等 证件号码，在查询、冻结银行帐户时向银行提供 8、到当地村委会、居委会或公安机关户籍部门的查询被执行人及家庭成员姓名和身份证号码，然后到附近银行或其单位查询被执行人和家庭成员的存款、收入状况； 9、通过法院执行管理系统查找被执行人在法院的涉案情况； 10、应申请执行人的要求也可以悬赏查找被执行人的存款、收入线索。 （二）对被执行人为法人或单位的查询： 查询途径： 1、申请人提供被执行人银行帐户信息或其他收益信息 2、发出执行通知书，要求被执行单位的法定代表人或实际负责人主动申报， 3、进行搜查、查封等必要的措施控制财务资料、财务用章、法定代表人章，并及时到银行冻结帐户； 4、到被执行人工商注册登记部门查询； 5、到被执行人税务登记部门查询； 6、通过法院执行管理系统查找被执行人在法院的涉案情况 （三）查询程序 案件受理→发出执行通知书或传讯被执行人（法定代表人或负责人）→被执行人（法定代表人或负责人）申报财产→凭执行公务证、工作证、协助查询通知书赴银行或有关单位查询，或凭工作证、搜查令实施搜查→冻结或划拨存款、扣留或提取收入，扣押存折或现金（存折扣押后要及时冻结、划拨或提取） 注意： 1、赴银行查询前，须了解查询程序，并准备好相关的法律文书和必要的法律法规文本。 2、到银行、有关单位查询被执行人存款时，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上人民法院签发的“协助查询存款通知书”，无需签字手续。查询人对原件不得借走，需要的资料可以抄录、复制或照相，并经经办人签字确认。 3、查询回单、银行帐户明细单经银行工作人员盖章确认后连同送达回证一并收回，必要时可要求工作人员注明具体的起止时间。 4、对于被执行人在银行的外汇存款帐户的开户情况，可以到当地外汇管理局进行查询，然后再根据查询的结果到相关银行实施冻结，冻结的方法即为冻结银行帐户的一般方法。 三、对存款的执行措施 （一）冻结、划拨的概念 1、冻结的概念：冻结是指人民法院封存被执行人在金融机构的账户，禁止任何人擅自提取或转移其一定数额的款项的法律活动。是一种控制性执行措施。冻结也可适用于股息、红利等股权投资收益或股权。 2、划拨的概念：划拨是指人民法院通过金融机构将被执行人的存款以转账的方式划入申请人或人民法院的账户的法律活动。 （二）冻结、划拨的程序 出示工作证或执行公务证 制作冻结、划拨裁定，协助执行通知书 将裁定书副本、协助执行通知书（划拨存款的还需附生效法律文书副本）送达银行或其他金融机构（裁定书还需送达被执行人）