银行托管协议详解.docVIP

附件： 【重要提示：请甲方认真阅读本合同全文，尤其是带有▲▲标记的条款。如有疑义，请及时提请乙方予以说明。】 ****银行理财产品 托管协议 （编号： ） ****银行 银行股份有限公司 分行 一、协议当事人 1.1甲方：委托人 XX银行 注册地点： 法定代表人： 邮编： 1.2 乙方：托管人 银行股份有限公司XX分行 办公地点： 负责人： 邮编： 二、订立本协议的目的和原则 协议各方声明与保证 2）办理本理财产品相关账户的开立，包括在乙方指定营业机构开立银行托管账户。 3）及时完整地向乙方移交理财产品资金，保证移交给乙方、由乙方保管的初始及追加资金是由甲方根据有关法律法规和合同合法募集的。 4）及时向乙方移交理财产品相关投资交易协议以及相应的权利行使依据复印件（与原件核对一致后加盖甲方公章，其中银行存款证实书或存单为原件），确保移交给乙方所保管的上述文件的始终有效性、真实性、完整性、合法性、合规性。 5）监督理财产品资产的本金及其收益在返还时及时、准确的直接划至理财产品银行托管账户。 6）根据本协议的约定，及时向乙方下达划款指令，进行清算交收资金的划拨，并确保发送给乙方的任何指令信息、证明文件都是真实、完整、准确、合法，符合理财产品合同和本协议的规定的，不存在遗漏和误导。 7）根据本协议的约定，与乙方核对理财产品相关资产及财务情况。 8）根据本协议的约定及时、足额向乙方支付托管费。 9）保证理财产品资产与甲方自有资产及其所管理的其他资产之间相互独立。 10）甲方应当按照法律、行政法规和国家有关部门的规定，办理理财产品资产应承担的税费。 11）对因自身违反本协议的规定或自身过失给理财产品造成的直接损失进行赔偿。 12）本协议规定的其他义务。 4.2 乙方的权利和义务 4.2.1乙方的权利 1）根据本协议的约定及时、全额获得托管费收入。 2）对甲方执行本协议的情况进行监督。 3）要求甲方对因为其违约或过失给理财产品资产造成的直接损失进行赔偿。 4）在符合本协议约定的情况下终止本协议。 5）本协议规定的其他权利。 4.2.2乙方的义务 1)保证所托管的理财产品资产和乙方自有资产及所托管的其它资产之间相互独立，未经甲方的符合本协议约定的指令，乙方不得自行运用、处分、分配任何理财产品资产。 2)根据本协议的约定，确认与执行理财产品资金划拨指令，办理理财产品资金的收付，核对理财产品资金划拨记录。 3)对因自身违反本协议的规定给理财产品资产造成的直接损失进行赔偿。 4）根据本协议的约定，与乙方核对理财产品相关资产及财务情况。 5)完整保存与托管资产有关的档案资料十五年。 6)未经甲方书面同意，乙方不得将托管业务转委托给第三人。 7)本协议规定的其他义务。 ▲▲五、资金保管 5.1银行托管账户 5.1.2 银行托管账户预留印鉴的保管 甲方按照下述第 款（三选一）的规定预留银行托管账户预留印鉴。 第一：银行托管账户预留印鉴由乙方刻制、保管、使用。其中，财务专用章预留印鉴为“银行股份有限公司 分行托管资金财务专用章”；个人名章预留印鉴为乙方保管服务部门指定负责人名章。 第二：银行托管账户预留印鉴由乙方保管、使用。其中，财务专用章预留印鉴为“ 银行理财产品交行托管专户”，由甲方刻制；个人名章预留印鉴为乙方保管服务部门指定负责人名章，由乙方刻制。甲方应按照本协议第6.3条的规定向乙方移交财务专用章预留印鉴。 第三：银行托管账户预留印鉴由甲、乙双方分别保管（2枚预留印鉴）。其中，财务专用章预留印鉴为“ 银行理财产品交行托管专户”，由甲方刻制、保管、使用；个人名章预留印鉴为乙方保管服务部门指定负责人名章，由乙方刻制、保管、使用。 5.1.3银行托管账户的资金划付方式 银行托管账户不得用于提取现金。甲方同意由乙方全权为银行托管账户办理银行网银用户开户手续和使用银行网银等方式办理托管资产的资金结算汇划业务。乙方根据甲方发送的符合本协议规定的划款指令，通过网银等方式办理划款业务。因网银故障导致的延迟划款，乙方不承担责任。 如有需要，乙方可以为甲方开通银行托管账户的网上银行查询权限。 5.1.4甲方划款指令传输不及时，未能留出足够的执行时间，或银行托管账户资金不足额，致使划款指令未能及时执行的，乙方不承担由此导致的损失。 5.2 除银行托管账户以外的其他账户由甲方负责开立和管理，乙方不承担此等账户中资产及其衍生权益的交收与托管责任。 5.3理财产品银行间债券账户 5.3.1理财产品的银行间债券账户开立按照如下第—— 款（二选一）进行。 第一：本理财产品不开立银行间债券账户。（适用于理财产品不投资银行间市场证券的情况） 第二：本理财产品开立银行间债券账户，并按如下要求办理。（适用于