《P2P征求意见稿与P2P平台整改、业务模式设计》.doc

中国法律培训中心央行发布的《非银行支付机构网络支付业务管理办法(征求意见稿)》，不仅仅对第三方支付机构产生很大影响，还对与支付机构合作较多的诸如互联网金融产生一定的影响《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意见稿）》明确了P2P的信息中介定位，对于各主体的责任进行了明确，实行负面清单制，规定了P2P平台的12条禁止行为，同时也提出了一些正面要求。监管层给予各类平台18个月的整改期，整改期之后涉及这些红线的平台将遭到淘汰。P2P行业开始业务合法合规方面的整顿新一轮洗牌金融机构P2P平台的监管态度和措施，掌握P2P平台业务模式设计技术，指导和帮助P2P公司从现在开始具体实施在这18个月的过渡期内符合监管要求小额贷款公司总经理、副总经理风险控制管理部、审计稽核部、综合管理部等部门主管、客户经理及业务骨干城市（农村）商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款分管领导，公司业务部、小企业信贷部、小额贷款管理中心相关负责人及业务骨干；（含资料等）此课题组团报名可优惠(7免1): 负责人：陈 林 电话：010传真：010指定报名邮箱139.com 在线QQ咨询报名：239764589 微信报名咨询：239764589 全年培训计划请关注公众号：陈林法律教育培训中心 附件：1、讲座日程安排 2、报名表 中国培训中心2016年月 4月23日 （星期六） 9:00-12:00 14:00-17:00 （一）对《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意见稿）》 1、监管机关所设想的P2P平台究竟是怎样的 2、P2P发展的现状、前景、存在的问题 3、对《征求意见稿》的要点分析和讲解 1）借贷主体确认2）备案登记要求3）更名要求4）网络借贷行业中央数据库5）线下业务限制6）借贷决策主体7）禁止行为8）需要做的事情 9破产隔离10）过渡期安排 1、平台身份合法性的问题 2、资金流向的问题 3、资金池的问题 4、资金存管的平台设计 5、认证风险 6、加盟模式 7、电子合同及电子签名的合规性 8、P2P担保形式的选择 9、反担保的合规性 10、P2P 去担保究竟可行性分析 11、房屋抵押借款业务的交易结构及其合规性 12、小贷公司对外融资担保行为的效力 主讲专家：刘 辉 中国互联网金融企业家俱乐部众筹促进委员会主任 （星期日） 9:00-12:00 13:30-16:30 （一）P2P业务模式设计与整改、合规 1、P2P理财业务存在的问题及其整改 2、P2P贷款业务的可操作性探讨 3、如何进行业务推广 4、线下业务的限制 5、线上+线下是否合规 6、线上+线下模式该怎样整改 7、专业放贷人模式的问题 8、P2P能不能作债权转让业务 9、保理业务的结构设计和整改 10、能否做私募基金收益权转让业务 11、平台业务模式设计的思路和出发点 12、债权/收益权转让模式如何定性 13、金融产品收益权转让和拆分实务操作及其合规风险 14、小贷、融资租赁、典当与P2P的结合、风险及其防范 （二）P2P平台整改的尽职调查要点与常见问题分析 1、平台整改调查特殊性及重点考察问题 2、P2P整改中常见问题及解决方案 （三）P2P业务流程中的常见文本和表单分析 1、P2P业务流程中的常见文本分析 2、P2P业务流程中的常见表单分析 （四）P2P平台非法集资法律风险防范——结合典型案例分析 1、最高院对非法集资的认定 2、非法集资法律法规的新动向 3、非法集资案例的必威体育精装版介绍与分析 4、P2P非法集资案经验的总结 5、P2P与非法集资的风险 6、P2P与非法集资的区别 7、P2P业务中应牢记的十项要点分析 主讲专家：张永华 博士；北京市盈科律师事务所，互联网金融专家 专家均已接受邀请，但因不可预见因素请以报到通知为准；小议题仅供参考，请以专家授课为准 附件2： P2P模式转型、业务流程与平台整改、合规 暨P2P非法集资风险防范专题讲座报名表 因名额有限，此表请尽快传真至指定报名邮箱139.com；在线QQ咨询报名：239764589 微信平台报名