个险运营基础分析报告.pptVIP

曹 俊2005年 毕业于江汉大学 2005-2006年 某贸易公司工作 2007年1月－7月 太平湖北分公司运营 “一岗通” 2007年7月－2008年1月 太平人寿湖北分公司汉阳营销服务部综合内勤 2008年1月－9月 太平人寿湖北分公司汉阳营销服务部辅导专员 08年9月至今 太平人寿湖北分公司阳逻营销服务部辅导专员 正确填写投保材料是成交的有力保障 总公司教育培训部 个人业务部 步骤1：了解投保单填写一般规则 填写投保单前请客户认真阅读投保须知并予以讲解 投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写 投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求填写完整，不可遗漏 保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为无效并重新填写 投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和变体字 步骤2：填写代理人信息 组织代码：问题件、保单发放的流向 代理人姓名：只能填写一个代理人姓名 代理人代码：代理人必须正确填写自己的代码 投保日期：与交单日之间不可相差超过1个工作日 证件类型和号码 　 必须为有效证件，如居民身份证、护照、港澳台地区居民通行证，且证件在有效期内 　 如为居民身份证，必须填写15或18位身份证号码 其它证件，号码必须填写完整，包括字母、数字　 如果被保险人年龄在16周岁以下，必须提供以下证件之一： 被保险人证件号码 户口簿复印件 出生医学证明复印件 应向客户宣传并引导其履行如实告知义务。 健康告知一经填写确认后不可涂改。 如在告知栏中选择“是”时，应说明栏中详细说明：异常情况(发病原因、时间、病情、治疗情况、就治医院等信息），同时尽可能提供相关病史或出院材料的复印件。 该项目作为核保人员判断客户投保意图与保额限制的重要依据，应要求客户根据实际情况如实告知。 投保人与被保险人均要求填写。 如实告知财务状况，公司负必威体育官网网址义务。 机动车驾驶执照要告知具体类型。 第7条若户籍在投保地，则无需告知。 未成年人特别约定 外籍人士特别约定 残疾人士特别约定 个别险种的特别约定 部分职业类别的特别约定 无特别约定则划斜线。 签名栏： —分红和投连产品客户必须抄写下列声明： 本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性。 —如被保险人未成年（未满18岁）则须由被保险人的法定监护人签名并注明关系。 业务人员应做好自我保护：提醒客户本人签名确认，任何情况下都不得代签名！ 2、转帐授权书帐户信息 帐户所有人姓名：与开户时证件必须保持一致。 身份证件号码：必须为有效证件，如身份证、护照 转帐金额：填写当期转帐金额。 帐号：注意尾数*不必填写 金融机构：填写要求同“委托基本信息”，银行名称和代码必须填写（如工行0001） 3、转帐授权书项目信息 步骤7：客户签名 填写练习5分钟 请大家在签名栏亲笔签名，并填写代理人报告书。 步骤8：填写完毕后的三项审核 1、审核投保资料完整性、一致性 依次逐项检查，避免漏填项（如：身高、体重等） 确保回答内容一致（如：两次吸烟项的询问） 2、审核费率正确性 根据不同查询要求确定费率（寿险根据被保险人周岁年龄、性别和保额确定，也有根据吸烟与否确定费率的；意外险根据被保险人职业类别确定；医疗险根据被保险人职业类别或年龄确定） 3、审核签字 投保人、被保险人、监护人（被保险人未成年人时监护人须签字）、见证代理人 二、转帐授权书三个关键信息 1、委托基本信息 投保人姓名、保险合同/投保单（填写投保单号码，15位填写完整） ·新人育成体系2009版·新人岗前培训· 新人育成体系·新人岗前培训 个险运营基础知识（一） 成交流程三环节 客户填写投保材料并缴纳保险费 保险公司同意承保并出具保险单 客户签收并认可保险单 填写投保材料是成交的开始！ 不正确填写投保材料的害处 不正确填写投保材料会让客户重复签字，将大大拉长保单处理的时限： 客户怀疑你的专业能力 客户怀疑公司的服务 增加了客户反复和犹豫的机会 经常发生减少投保金额甚至取消投保 一、投保单 二、转帐授权书 三、人身保险投保提示书（长期险，签字时间不得晚于投保日期） 四、其它（投保人与被保险人证件复印件、暂保协议等其它内容按照公司规定） 完整的投保材料 一、投保单正确填写八步骤 1、了解投保单填写一般规则 2、填写代理人信息 3、填写投保人、被保险人、受益人资料 4、填写投保险种内容 5、填写健康与财务告知 6、填写特别约定 7、客户签名 8、填写完毕后的三项审核 填写练习2分钟 组织代码：假定为今天的日期 代理人姓名：自己的姓名 代理人代码：假定为自己的出生日期 投保日期：今天的日期 步骤3：填写投保人、被保险人和受益