个人理财考试必过题库(自己整理)概述.docVIP

　　7.下列关于增强型新股申购理财产品的叙述，正确的是( )。 　　A.增强型新股申购理财产品主要是为了增强信托资金的使用效率，作为新股发行间歇期资金使用途径的探索 　　B.在新股发行投资于债券、回购、贷款信托、票据信托等固定收益类产品 C.最初的增强型新股申购理财产品主要是增加各个银行的信贷资产的投资 D，随着资本市场的变化，聚集在一级市场申购新股的资金极其丰富，新股中签率及收益率一降再降，各家银行开始在收益率上做文章，以新股和可转债、可分离债申购为主要申购对象的增强型新股申购理财产品应运而生。 5. 某境内商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人，则商业银行A应当履行的职责包括( )等。 A.为商业银行B办理国际收支统计申报 B.协助外汇局检查商业银行B资金的境外运用情况 C.发现商业银行B投资指令违法、违规的，向外汇局报告 D.为商业银行B按理财计划开设证券托管账户用于资金结算 E.监督商业银行B的投资运作 11. 有下列( )情形之一的，合同无效。 A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 B.因故意或者重大过失造成对方财产损失的C.以合法形式掩盖非法目的 D.损害社会公共利益 E.在订立合同时显失公平的商业银行的资产业务包括( )。A.发放短期贷款 B.办理票据承兑 C.办理国内外结算 D.承销政府债券 E.买卖外汇 为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。流动性原则是指商业银行的资产应保持一定的流动性，以适应银行的支付能力。公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%，属于公司的内幕信息。?设立基金管理公司的注册资本不低于人民币一亿元，且必须为实缴货币资本。商业银行应当自境内托管账户开设之日起5个工作日内，向外汇局报送正式托管协议。基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行基金募集。专业理财师的工作目标和重心是（）。A.帮助客户解决问题、实现其理财目标理财师在做好收集、整理和分析客户的家庭财务状况这一步骤后，应（）。A.建立良好的客户关系B.明确客户的理财目标C.制订理财规划方案D.做好基础规划理财工作良好的客户关系建设的基础是（）C.明确自身定位，树立专业形象任何理财咨询专业服务的必然条件是（）。A.理财师的专业能力B.深入了解客户C.理财师的沟通能力D.完善的理财制度体系要求理财师在向客户提供具体的财务建议前，必须要做到了解你的客户的国家不包括（）。A.美国B.英国C.印度D.澳大利亚（）指主要讨沦的是家庭收支与债务管理。A.财富保障B.财富积累C.财富增值D.财富分配以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。A.是否有稳定充足收入B.是否购买了适当保险C.是否享受社会保障D.是否有遗嘱准备（）是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。A.财务独立B.财务安全C.财务自主D.财务自由下列不属于理财目标确定的原则的是（）。A.理财目标要具体明确B.理财目标应个性化C.实事求是D.理财目标必须是可以量化和检验的下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的描述错误的是（）。A.理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源B.理财师应通过交流和沟通，了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息C.理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性D.根据具体情况，对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其具体、明确、合理、可行下列不属于家庭消费支出规划的是（）。A.住房消费计划B.现金管理规划C.汽车消费计划D.个人信贷消费规划下列不属于执行理财规划方案的原则的是（）。A.了解原则B.诚信原则C.客观原则D.连续性原则执行理财规划时，理财师注意的因素不包括（）。A.时间因素B.人员因素C.市场因素D.资金成本因素（）是整个理财规划中最实质性的一个环节。A.理财方案的制定B.理财方案的执行C.理财目标的确定D.理财方案的回访下列关于客户档案管理的原因的描述错误的是（）。A.这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺，理财师或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息B.如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财师和所在机构能免于承担应有的法律责任C.这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持D.理财规划过程中的许多客户资料、信息可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习在出现