防范和打击非法集资宣导.pptVIP

*页 2015年5月 防范打击非法集资 共创社会和谐 平安人寿安徽分公司 2015年5月 前言 按照安徽保监局下发《安徽保监局关于开展保险业防范打击非法集资宣传月活动的通知》（稽查处函〔2015〕21 号）的要求，结合公司廉政建设的工作规划，公司决定于2015年5月在全系统内开展防范和打击非法集资宣传教育活动。 希望通过该项活动，加深员工对非法集资行为危害的了解，规范广大员工的行为，从源头上减少此类案件的发生，从而促进公司业务持续、健康、稳健的发展。 目录 非法集资解读 典型案例分享 非法集资的定义 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 ——《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》 什么是非法集资？ 非法集资的特征 1 2 3 4 辨别非 法集资 ·隐蔽性 以合法形式掩盖其非法集资的性质。 ·利诱性 承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。 ·社会性 向社会不特定对象即社会公众筹集资金 ·非法性 未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。 不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。 为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。 承诺高额回报 非法集资的常见手段 不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。 有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。 编造虚假项目 非法集资的常见手段 不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站、有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。 不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。 非法集资的常见手段 以虚假宣传造势 不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。 有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 非法集资的常见手段 利用亲情诱骗 非法集资的表现形式 借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。 以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 通过认领股份、入股分红进行非法集资。 通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。 以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。 利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。 对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。 以签订商品经销合同等形式进行非法集资。 利用传销或秘密串联的形式非法集资。 利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。 利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 非法集资的危害性 使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。 参与者 经济、金 融秩序 社会 治安 严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。 容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响