CM2006粮油库存管理登记说明.docVIP

CM2006系统 粮油库存管理登记说明 （试行） 客户一部 二〇一二年三月二十日 目 录 一、粮油库存管理登记基本规定 2 （一）整体要求 2 （二）适用范围 2 （三）主要流程 3 （四）职责分工 4 （五）数据口径及时限要求 4 二、粮油库存采集单要素释义 5 （一）变动方式 5 （二）粮油品种 9 （三）粮油性质 9 （四）资金来源 9 （五）数量 10 （六）金额 10 （七）销售收入 10 （八）贷款 11 三、基本业务登记要求 11 （一）发放贷款 11 （二）收购粮油 12 （三）调入粮油 14 （四）粮油加工 14 （五）粮油销售 17 （六）收回贷款 19 （七）库存核查 20 四、特殊业务登记要求 21 （一）轮换 21 （二）移库 23 （三）同时使用政策指导性贷款和商业性贷款 24 （四）库存调整 24 （五）补录期初数据 26 五、数据复核基本要求 27 （一）管理要求 27 （二）复核重点 27 六、台账、报表查询打印 27 （一）台账 27 （二）统计报表 28 粮油库存管理是CM2006系统二期新增功能，对加强粮油信贷基础工作、减轻基层行手工报表任务意义重大、成效明显。根据粮油收购资金封闭运行管理办法和粮油库存管理需要，明确以下登记要求。 一、粮油库存管理登记基本规定 （一）整体要求 通过逐企业、全口径、分环节、分品种、分性质、分资金采集粮油库存基础信息，生成粮油库存台账和统计报表。“逐企业”指粮油库存信息要逐企业登记，“全口径”指企业有粮权的粮油全部要统计，“分环节”指根据业务环节区分影响库存变动的不同方式，“分品种”指区分原粮、油料、成品粮、油脂等不同品种，“分性质”指要区分储备、调控、商品等不同粮油性质，“分资金”指要区分农发行贷款、其他银行贷款和企业自有资金等不同资金来源。库存信息按照“谁贷款、谁负责”的原则填报。 （二）适用范围 1.适用机构。有粮油类贷款业务的支行（只有粮油挂账类贷款业务的除外）均纳入粮油库存管理范围。 2.适用贷款。凡使用归口客户一部管理、用于收购、调入、进口粮油的贷款的客户均需采集库存信息。只有挂账类贷款、中长期贷款、农业科技贷款、合同收购贷款、畜牧渔业短期贷款的客户不采集库存信息。只有不良贷款且无库存对应的企业不采集库存信息。 （三）主要流程 1.维护客户信息。客户信息由开户行客户经理维护，所有粮油贷款客户（只有挂账类贷款的客户除外）均需维护客户信息，包括使用中长期贷款、农业科技贷款、合同收购贷款、畜牧渔业短期贷款的客户信息。客户信息包括客户类型、所在行业、客户分级等信息（具体要求参见附件1）。客户信息要及时更新，每年至少一次。 2.填写粮油库存管理采集单。具体填报要求参见本手册相关内容。 3.数据修改。在系统批量生成报表之前，操作员可以修改已保存尚未上报的数据或已上报被复核员退后的数据。系统批量生成报表之后，出现错误只能通过“纠错增加”或“纠错减少”的方式冲正处理。 4.数据复核。开户行的信贷主管或分管信贷业务的副行长负责复核。经县级支行复核数据直接存入数据库，用于生成报表，不再经过市行、省行、总行逐级复核。如有未复核数据，上级行查询报表时可看到相关提示。 5.台账、报表查询。基础数据集中保存在总行数据库，粮油台账可按企业查询，也可分地区逐级汇总查询。系统定期批处理，生成粮油报表。粮油报表可逐级查询。 （四）职责分工 粮油库存管理用户包括管理员、领导和操作员。管理员负责维护本行柜员权限。操作员由客户经理担任，负责日常录入、上报数据，对数据的真实性负责。领导由客户主管或分管行长担任，负责数据复核，对数据的合理性负责。 （五）数据口径及时限要求 1.数据口径。粮油库存数据为全口径数据，客户的全部粮油购、调、销、存数据均应采集，无论贷款余额是否为零（拟退出客户除外）。数据必须真实可靠，有据可查。 2.量纲。采集时数量单位为斤，金额单位为元。查询时可以选择“万元、万斤”和“亿元、亿斤”等不同量纲。 3.填报时间要求。原则上要求逐笔序时登记。收购旺季时可以将多笔同类业务合并后填报。每5天至少采集一次。没有业务发生不用采集。 二、粮油库存采集单要素释义 （一）变动方式 库存变动方式包括增加类、减少类、其它类三大类，24小类。此项为必选项，录入数量、金额、贷款或销售收入时必须选择变动方式。 1、增加类： ①收购：收购指直接从粮农或经纪人手中收购原粮和油料。轮入收购指承担储备粮油任务的企业为执行政府及有关部门下达的年度性轮换计划而开展的收购，而一般收购指除轮入收购之外的收购。为完成专项增储计划开展的收购列入一般收购。 ②调入：调入指不直接收购而是从其他企业购入原粮、油料和成品粮油。轮入调入指承担储备粮油任务的企业为执行政府及有关部门下达的年度性轮换计划而开展的调入