《09GRJRB021-开放式基金业务（第二版）》.pdf

吉林省分行柜员操作手册 开放式基金业务 编号：GRJRB021 第二版（2013年05月版） 从柜员最期望的做起， 从柜员最不满意的改起。 —— 吉林省分行网点标准化管理办公室 使用说明：  柜员操作手册包含业务简介、流程图、操作步骤、风险提示、制度依据及问答 指引六个部分。 业务简介：业务基础知识与相关概念的介绍。 流 程 图：关键操作步骤流程图示。 操作步骤：包括系统截图、使用凭证、操作说明及要点提示。 风险提示：业务操作过程中重点关注风险点提示。 制度依据：手册制作依据的制度及流程文件名称。 问答指引：代表性及共性问题解答。  手册实行条线部门领养人制度，并由领养人做手册更新、维护及答疑。 具体领养条线请参见编号前五位字母缩写（如电子银行部缩写为DZYHB）。  柜员使用时，如有疑问，应先咨询本机构业务经理，确实无法解决时，应由业 务经理统一提问。 版权声明：  《柜员操作手册》版权归中国银行股份有限公司吉林省分行所有，未经授权擅 自复制或传播本手册的部分或全部内容，将受到严厉的民事及刑事制裁，并在 法律许可的范围内受到最大可能的起诉。 必威体育官网网址声明：  《柜员操作手册》属于中国银行股份有限公司吉林省分行商业机密，全体员工 负有必威体育官网网址义务：一是不得向其他同业及金融机构泄露；二是不得将手册带入非 本单位的任何场所；三是任何人通过非正规渠道取得手册的，都有义务交还给 中国银行吉林省分行。对违反必威体育官网网址条款的行为，将视情节轻重，按《中国银行 股份有限公司员工违规处理办法》对有关责任人进行相应处理。 账户类操作……………04 交易类操作……………16 查询类操作……………37 领养人：冯旭 2 珍惜生命吧，就像明天就是末日一样； 努力学习吧，就像你可以永远活下去一样。 ——默罕达斯 甘地 业务简介:开放式基金业务 ◆ 开放式基金：指基金设立后，基金规模不固定，投资 者可随时申购、赎回基金单位的一种基金。 开放式基金业务包 ◆ 认购：客户自愿购买一定数量正在募集的开放式基金 单位的行为，认购价格为基金单位净值加一定比例的 括账户类、交易 手续费。 类、查询类三个部 分。 ◆ 申购：指客户在基金成立之后，自愿购买一定数量的 开放式基金单位的行为，申购价格为基金单位净值加 一定比例的手续费。 ◆ 赎回：指客户将已持有的开放式基金单位出售给基金 管理人，收回资金的行为。