XX项目贷款申请报告(报银行)..doc

E-11项目 19.5亿元开发贷款 申请报告 二○一二年十月 项目概况及资金需求报告 银行： 我公司—北京珠江投资开发有限公司是经北京市商务局批准成立的房地产投资开发有限公司，于2005年4月11日成立，是珠江投资集团旗下的子公司。公司为独资经营企业，企业注册资本为28,000万元，法定代表人为张雪林先生。 本公司在北京地区正在开发的项目有：通州张家湾“北京国际物流商贸港”项目、通州马驹桥科研项目、通州马驹桥物流B0608地块项目、永乐工业标准厂房项目、E-11项目。 北京珠江投资开发有限公司是珠江投资集团的控股公司。珠江投资及其控股子公司的主营业务为房地产开发、建筑施工、土地一级开发，以及其它相关业务。珠江投资集团作为中国内地最早的房地产开发商之一，公司经过近20年的快速发展，形成了一整套完善的企业管理制度与项目开发流程，凭借雄厚的经济实力，优越的地理位置，完善的规划设计，齐备的配套设施，以及优质的建筑品质，不断强化其品牌优势，目前已成为中国最具实力的的房地产企业集团。珠江投资股份公司年报显示，截至2011年末集团资产总计365.64亿元，净资产75.68亿元，资产负债率79%，拥有极为安全的资本结构，财务风险小。2011年销售面积达到至2011年12月末，珠江投资集团累计销售面积达到529万平方米，实现销售收入累计达到51亿元”商务综合体项目，项目位于北京市亦庄经济开发区区域内，东至融商四路，西至融商五路，南至兴贸南街，北至兴贸三街。 本项目地块于2011年8月18日由北京珠江投资开发有限公司通过挂牌出让的方式取得。2011年9月20日，北京市国土资源局与北京珠江投资开发有限公司签订《国有建设用地土地使用权出让合同》﹝京地出（合）字(2011)第0308号﹞，本项目地块受让方为北京珠江投资开发有限公司。 本项目位于北京亦庄经济开发区区域内，周边紧邻通州物流基地。亦庄经济开发区是北京市现代制造业的核心基地，总控制范围内的用地面积达200平方公里，包括凉水河以南、京津塘高速公路以东周边143平方公里的配套协作区(含配套的物流、居住和绿化空间隔离地区均纳入了开发区的用地范围)。经过二十年建设，亦庄经济技术开发区成功打造了若干产业集群，并在亦庄区域形成了3大生活板块，即：亦庄生活区，马驹桥生活区，通州物流基地板块。通州物流基地是北京市物流发展规划确定的三大物流基地之一，是首都现代化国际大都市的功能性基础设施，辐射环渤海地区及全国的重要物流枢纽。物流基地的发展方向为融合北京经济技术开发区，形成设施、功能、产业的全面对接，实现区域联动；功能面向首都北京，建设流通企业总部，发挥现代商贸和城市物流配套服务功能；与天津滨海新区等周边工业区形成联动，形成产业传递链条，打造京津发展核心环节。 我司一贯秉承诚信至上的原则，与各家银行交往平等互利，诚实守信。针对该笔贷款，我司认为：（1）、我司以项目土地及在建工程提供抵押担保；（2）、本项目弥补了亦庄区域对该产品的稀缺性,销售市场前景良好，为归还贵行该笔贷款提供了有力的保障；（3）、我司拥有成熟、高效、执行力极强的管理团队。所以该笔贷款风险是极低的。我司历年来按期还本付息，与各家银行保持了良好的合作关系。希望以此次合作为契机，在存款及结算等方面展开全面合作, 形成银企共同发展、合作共赢的良好局面，从而进一步提升银企双方的市场竞争力，促进双方业务更好的发展。 以上报告，恳请贵行优先审核批准。 北京珠江投资开发有限公司 二〇一二年十月二十日 E-11项目 申请19.5亿元借款方案 二○一二年十月 关于E-11项目申请19.5亿元开发贷款方案 借款人： 北京珠江投资开发有限公司 借款性质及金额： 房地产开发贷款，人民币19.5亿元，借款期限3年。 借款项目情况与借款用途： 借款项目：E-11项目，该项目位于北京亦庄经济开发区，总用地面积为20.2万平米，规划建筑面积为384,848平方米。预计总投资388,111万元。 该笔借款用于本项目的开发建设 四、还款来源： 还款来源为E-11项目的全部销售收入。根据测算，项目的总销售收入将达到730,612万元。项目现金回笼充足，有较强的还款付息保障。 五、还款方式： 1.还款计划： 2015年月前偿还000万元2015年月前偿还万元2016年月贷款到期时偿还剩余贷款000万元0、主体封顶，竣工备案后分别提取40%、30%、25%部分用于偿还开发贷款，不足部分由可自由使用的部分销售款补足。 六、担保计划： 1、抵押担保：拟提供北京珠江投资开发有限公司拥有的E-11项目的土地使用权及在建工程作为抵押物（贷款项目