存款将来值与未来款项现值的计算.xlsVIP

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2015-09-07 发布于重庆
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存款将来值与未来款项现值的计算.xls

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NPV变化图形投资项目NPV与IRR的计算贷款月还款额中归还本金部分的图形贷款还款额计算未来款项的现值图形存款的将来值 Activecell .00 =D3 存款额存款将来值 =D3*(1+D4)^D5 =FV(D4,D5,,-D3) 银行利率存款年限 in J5: in K5: 年利息 in D6: in D7: 利率年限 in D9: in D8: 未来金额金额的现值 =PV(D4,D5,,-D3) =D7 年初存款余额年末存 =D3/(1+D4)^D5 in I6: =K5 =$D$4*I6 in J6: =J6+I6 in K6: =K15 =$D$4*J5 =J5+I6 年数月份值归还本金 in D6: =PMT(D5,D4,-D3) 贷款额年初欠支付归还年末欠还款年限款余额利息本金 =D8*12 in D12: =D11*(1+D5/12)^12 贷款利率 in D10: =FV(D5/12,12,-D8) in D13: =FV(D5/12,12,,-D11) 等额还款 in D11: =PV(D5/12,12,-D8) 每年还款一次的年还款额每月还款一次的月还款额 =PMT(D5/12,D4*12,-D3) 月数月初欠月末欠贴现因子 in I3: =1/(1+D7) in I4: =I3*$I$3 in D9: {=SUM(I3:I6*D3:D6)} 第2年回报 =NPV(D7,D3:D6) 第3年回报第4年回报第2年 in D12: =PMT(D7,4,-D10) 贴现率第3年第4年当前投资额投资现期初欠贷款用投资回期末欠第1年回报金流量报来还贷第0年第1年净现值内部报酬率贴现率投资项目净现值随贴现率的变化贴现率 = 163.61 -1500.00 1.00 .02 385.02 200.00 .94 1.00 1.00 .04 279.37 400.00 .88 .06 182.12 -1500.00 1500.00 600.00 .83 .08 92.44 200.00 1500.00 153.63 -200.00 1453.63 800.00 .78 .10 9.60 400.00 1453.63 148.88 -400.00 1202.51 .06 1000.00 64.00 .12 -67.07 600.00 1202.51 123.16 -600.00 725.68 .14 -138.13 800.00 725.68 74.32 -800.00 -1.37E-09 163.61 163.61 .10 通过贷款投资来理解内部报酬率的意义月 4年还清的贷款的每月还款额中的归还本金部分月还款额 = 月数 = 年利率 = 10000.00 5.00 .04 100.00 4.00 .00 10000.00 2246.27 1.00 1.00 1.00 1.00 10000.00 400.00 1846.27 8153.73 2246.27 2.00 8153.73 326.15 1920.12 6233.61 184.17 12.00 12.00 3.00 6233.61 249.34 1996.93 4236.68 4.00 4236.68 169.47 2076.80 2159.88 5.00 2159.88 86.40 2159.88 1.50E-11 20.00 160.68 .00 10000.00 1.00 10000.00 33.33 12.00 150.83 9849.17 2.00 9849.17 32.83 151.33 9697.83 3.00 9697.83 32.33 151.84 9545.99 4.00 9545.99 31.82 152.35 9393.65 5.00 9393.65 31.31 152.85 9240.80 6.00 9240.80 30.80 153.36 9087.43 7.00 9087.43 30.29 153.87 8933.56 8.00 8933.56 29.78 154.39 8779.17 9.00 8779.17 29.26 154.90 8624.27 10.00 8624.27 28.75 155.42 8468.85 11.00 8468.85 28.23 155.94 8312.92 12.00 8312.92 27.71 156.46 8156.46 13.00 8156.46 27.19 156.98 7999.49 14.00 7999.49 26.66 157.50 7841.99 15.00 7841.99 26.14 1