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证券公司监督管理条例解读 目 录 一、券商业务创新的法律保障 二、证券公司治理结构监管要求 三、证券公司规范经营监管要求 四、主要业务的规则和风控措施 五、客户资产保护监管要求 一、为券商业务创新提供法律保障 明确了创新活动范围，既可以是经营方式创新、业务或者产品创新，也可以是组织创新和激励约束机制创新。 为券商业务创新提供法律保障 可以发行、交易、销售证券类金融产品。 可以开展融资融券业务。 创新活动的开展必须以风险控制的有效性为前提。 二、证券公司治理结构监管要求 市场准入条件 独立董事及董事会专门委员会 行使公司经营管理职权之专门机构 公司章程变更报备 证券公司市场准入条件 必需的非货币性出资总额不得超过注册资本的30%。 有规定四种情形之一的单位或个人，不得成为持股5%以上的股东、实际控制人。 应有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高管。 禁止信托持股、委托代持或托管管理证券公司的股权。  股东资质限制的四种情形 因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完 毕未逾3年； 净资产低于实收资本的50%，或者或有 负债达到净资产的50%； 不能清偿到期债务； 证监会认定的其他情形。 独立董事 独立董事不得在本证券公司担任除董事会、董事会专门委员会成员以外的职务，不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系。 薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人由独立董事担任。 董事会专门委员会 证券公司经营证券经纪、证券资产管理业务、融资融券和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。 行使经营管理权之专门机构 设立行使证券公司经营管理职权的机构（董事会执行委员会、管理委员会等），应在公司章程中明确其名称、组成、职责和议事规则，该机构的成员为证券公司的高管人员。 合规负责人 对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。系证券公司高管人员，由董事会聘任，并应当经监管机构认可。合规负责人不得在证券公司兼任负责经营管理职务。 公司章程变更报备 证券公司变更注册资本、业务范围、公司形式或者公司章程中的其他重要条款的，应当经国务院证券监督管理机构批准。 章程其他重要条款 公司的名称、住所 公司组织机构及其产生办法、职权、 议事规则 对外投资、对外提供担保的类型、金 额和内部审批程序 公司的解散事由和清算办法 证监会要求公司章程规定的其他事项 三、证券公司规范经营监管要求 分公司及子公司管理 高管人员监管要求 从业人员资格及道德风险防范 证券经纪人的监管要求 证券公司的信息披露义务 分公司及子公司管理 首次明确了证券公司分公司的法律地位。 指从事业务经营活动的分公司、证券营业部等证券公司下属的非法人单位。 证券公司与子公司之间的竞业禁止要求。 两个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，另有规定的除外。 高管人员监管要求 不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任高管，已聘任、选任的，聘任、选任的决议、决定无效。 高管离任，应当自其离任之日起2个月内将审计报告报送监管部门；未报送审计报告的，离任高管不得在其他证券公司任职。 从业人员资格及道德风险防范 严格业务经办人的资质要求，没有取得证券从业资格的不能从事一线的客服工作。 应建立并实施有效的管理制度，防范从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票。 证券经纪人的监管要求 应当具有证券从业资格，办理业务时应当向客户出示证券经纪人证书； 遵守证券公司从业人员管理规定，在证券公司的授权范围内从事业务； 只能接受一家证券公司的委托； 不得为客户办理证券认购、交易等事项。 证券公司的信息披露义务 每个会计年度结束4个月内，向监管机构报送年度报告；每月结束7个工作日内，报送月度报告。 依法向社会公开披露其基本情况、参股及控股情况、负债及或有关负债情况、经营管理状况、财务收支状况、高管人员薪酬和其他有关信息。 四、主要业务的规则和风控措施 强化客户识别及评估义务 细化客户服务工作要求 内部隔离墙风险控制 投资咨询业务的禁止性规定 强化了监管责任及处罚力度 客户识别及评估义务 经纪业务开户环节应当审查客户身份的真实性，资金帐户与证券账户应一致。 资管业务、融资融券业务及证券金融产品销售业务应了解客户的身份；财产与收入状况；证券投资经验和风险偏好。 资管、融资融券及销售金融产品业