支付结算检查制度汇编汇总.docVIP

第一部分 账户业务 3 1.1人民币银行结算账户管理办法 3 1.2人民币银行结算账户管理办法实施细则 12 1.3个人存款账户实名制规定 17 1.4中华人民共和国反洗钱法 18 1.5金融机构反洗钱规定 22 1.6中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知 26 1.7银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行) 32 1.8中国人民银行 公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知 34 1.9中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知 37 1.10中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知 39 1.11金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 41 1.12金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 49 第二部分 票据业务 54 2.1中华人民共和国票据法 54 2.2中华人民共和国商业银行法 64 2.3支付结算办法 73 2.4支付结算业务代理办法 101 2.5支付结算会计核算手续 105 2.6中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知 135 2.7中国人民银行办公厅关于规范银行汇票专用章事项的通知 银办发(2006)54号 138 2.8中国人民银行关于票据凭证印制有关事宜的通知 139 2.9依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法 140 2.10华东三省一市银行汇票结算办法 143 2.11全国支票影像交换系统业务处理办法 150 2.12中国人民银行关于促进支票影像业务健康发展的通知 157 2.13中国人民银行办公厅关干全国支票影像交换系统推广运行的通知 159 2.14金融违法行为处罚办法 162 2.15中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知 169 2.16纸质商业汇票登记查询管理办法 171 2.17中国人民银行办公厅关于电子商业汇票系统推广上线有关问题的通知 173 2.18中国人民银行关于电子商业汇票系统在全国推广上线运行的通知 175 2.19电子商业汇票业务管理办法 178 2.20 XX 银行（财务公司）电子商业汇票业务服务协议指引 187 2.21河南省同城清算系统业务处理办法 191 2.22金融统计管理规定 196 2.23票据管理实施办法 202 2.24中国人民银行关于加强支付结算管理保障银行和客户资金安全的通知 204 第三部分 银行卡业务 207 3.1 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 公安部国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知 207 3.2中国人民银行办公厅关于贯彻落实《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会公安部 国家工商总局关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》的意见 211 3.3银行卡业务管理办法 219 3.4关于中国银联入网机构银行卡跨行交易收益分配办法的批复 225 第四部分 支付系统 227 4.1《银行业金融机构加入、退出支付系统管理办法（试行）》 227 4.2《中国现代化支付系统运行管理办法（试 行）》 230 4.3《中国人民银行关于加强小额支付系统业务推广工作有关事宜的通知》 236 4.4《大额支付系统业务处理办法（试行）》 238 4.5《小额支付系统业务处理办法（试行）》 244 4.6《支付管理信息系统数字证书管理办法（试行）》 252 4.7《网上支付跨行清算系统运行管理办法（试行）》 252 4.8《中国人民银行自动质押融资业务管理暂行办法》 258 4.9《小额支付系统质押业务管理暂行办法》 260 4.10《网上支付跨行清算系统业务处理办法（试行）》 263 4.11《小额支付系统通存通兑业务处理办法》 272 4.12《支付清算系统危机处置预案》 276 4.13《支付管理信息系统管理办法（试行）》 277 第五部分 支付信息 282 5.1中国人民银行办公厅关于报送金融机构支付业务报表的通知 282 5.2中国人民银行办公厅关于支付业务报表填报有关事项的通知 283 5.3中国人民银行办公厅关于调整支付业务报表报送时间的通知 285 5.4中国人民银行办公厅关于变更支付业务报表（电子版）报送方式的通知 287 第一部分 账户业务 1.1人民币银行结算账户管理办法 第一章 总 则 第一条 为规范人民币银行结算账户（以下简称银行结算账户）的开立和使用，加强银行结算账户管理，维护经济金融秩序稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。 第二条 存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用本办法。 本办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织(以下统称单位)、个体工商户和自然人。