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由投资理财网整理 大学本科金融学复习笔记 第一章 1、 资金融通方式：按照资金来源的不 ，融资方式可以分为内源融资和外源融 资。其中外源融资又可以进一步细分为直接融资和间接融资。概念 2、 金融系统的组成：由金融主体，金融工具，金融机构，金融市场 选择 3、 金融系统的功能：1，聚集资源，在时间和空间上分配资源 2，管理风险 3， 提供流动性 4，清算和支付 5，收集和提供信息 6，监督和激励 简答 4、 金融中介机构及其分类：1，商业性金融机构 2，政策性金融机构（国家开 发银行，中国进出口银行，中国农业发展银行） 选择 5、 金融市场及其分类：1，货币市场（时间在一年以内如国库券和票据）和资 本市场 （时间一年以上），2一级市场 （发行市场、初级市场）和二级市场 （流通 市场、次级市场）选择 6、 货币的职能：1，交易媒介 2，价值尺度 3，支付手段 4，存储手段 选择 7、 目前货币制度主要有金本位制，纸币本位制 选择 8、 货币层次划分 选择 M。＝流通中的现金 M1 ＝M。+活期存款（狭义货币） M2 ＝M1 +定期存款和储蓄存款（广义货币） 第二章 1、 货币市场工具：1，票据 2，短期国库券 3，可转让存单 4，回购协议5、 业拆借、选择 2、 票据分本票、汇票和支票。本票出票人就是付款人。汇票的出票人与付款人 往往不同。支票的付款人只能是存款机构，是见票即付的。选择 3、 同业拆借资金：同业拆借资金是用于拟补金融中介机构短期资金的不足、票 据清算的差额以及解决临时性的资金短缺的需要。（同业拆借利率是奠定基准利 率的基础）必考概念 4、 资本市场工具：股票、债券 选择 5、 股票的特点：永久性、参与性、收益性、风险性 选择 6、 金融衍生工具：1，远期交易 2，期货交易 3，期权交易 4，金融互换 选 择 7、 远期、期货和期权之间有甚么区别和联系？简答 1 远期交易是指交易双方约定在未来的某一确定时间、按照确定的价格买卖一定 数量的某种资产的合约。 2 期货交易是协议双方同意在约定的将来某个日期按照约定的条件（包括价格、 交割地点、交割方式等）买入或卖出一定标准数量的某种资产的标准化协议。从 某种意义上来说期货合约是标准化的远期合约。 3 期权交易是一种未来的选择权，期权的买方有权在规定的时间内，按照约定的价格买进 或卖出一定数量的资产，也可以根据需要放弃行使这一权利。当然，为了得到这 一权利，期权的买方必须向卖方支付一定的期权费。 远期交易和期货交易、期权交易在交易场所、合约的标准化程序、履约方式、价 格确定方式、风险和标的物方面都有区别。1、在交易场所方面：期货交易期权 交易、有固定的交易场所即期货交易所；而远期交易可以在任意地方交易，场所 由投资理财网整理 不固定。 2、合约的标准化程度方面：期货交易、期权交易有固定的合约格式，在期货交 易、期权交易的合约中对交易的标的物、数量、单位都有明确的规定；而远期交 易是没有固定的合约格式的。所以可以说期货交易、期权交易的标准化程度比较 3 高，远期交易的标准化程度比较低。 、在履约方式方面：期货交易、期权交易 可以通过现货的形式进行交割也可以以现金的形式轧平盈利或亏损；远期交易一 般是以现货的形式履行。 4、在价格确定的方式方面：期货交易、期权交易是通过竞价的方式进行价格确 定的；远期交易是通过议价的方式确定价格。 5、在风险大小方面：由于期货交易过程中具有杠杆效应，所以风险比较大，期 权交易的买卖方风险又差异，买方风险小，卖方风险大但可以得到期权费作为补 偿，而远期交易的风险比较小。 6、在标的物方面：远期交易的标的物是实物；期货交易、期权交易的标的物是 关于实物的标准化的合约。 第三章 1、 货币的时间价值：指当前拥有的一定数量的货币比未来拥有的一定量的货币 具有更高的价值。概念 2、 单利：指本金在第一期得到的、尚未提取到利息在第二期不计利息。概念 3、 复利：对在本金第一期得到的、尚未提取的利息在第二期也要提取利息，叫 利滚利或息上加息概念 4、 现值：是在复利计息方式下，未来一定金额按照某一利率折算出的现在的价 值。概念 5、 终值：是用复利计算方式计算的一定金额的初始投资在未来某一时期结束后 获得的本息终额。概念 第四章 1、 风险概述：由于 （某一）经济变量因素波动的不确定性导致经济主体损失的 可能性。（该概念可以表述除操作风险、道德风险外的所