2014年邮政代理金融网点风险等级评价附表.xlsVIP

附件8结果报告表 附件7分值情况详情表 附件6工作情况报告表 附件5整改情况报告表 附件4发现问题分类表 附件3发现问题明细表 附件2-2指标表 附件2-1指标表 附件2-1 2014年邮政代理金融网点风险等级评价指标表（自评/复评） 接受评价网点名称（机构号）： 评价期间：20 年 月—评价日 项目 评价 事项 行次代码 综合管理 评价指标 指标风险等级 标准分值 扣分标准 评价依据 指标是否适用 得分 存在问题 备注 风险环节 风险点类别 — 人员管理 管理人员履职 是否严格执行关键岗位人员岗位轮换和强制休假制度 B 不符合要求的扣全分 《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法》（邮银发〔2013〕1207号） 网点负责人是否按规定进行人员日常行为排查 《中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法》（邮银发[2012]174号） 员工是否知晓举报制度和举报方式 A 一人不知晓的扣1分 《中国邮政储蓄银行员工举报暂行办法》（邮银发[2012]777号）第三、七、十三、十四条 网点负责人是否授意、指使、强令柜台人员违规操作 C 《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发[2012]127号）一（三） 网点负责人每旬是否对全部柜员尾箱进行账实核对检查 《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法》（2013年1.0版）（邮银发[2013]1194号）第六十二条 网点负责人每月是否对所有重要单证进行一次全面核查 《中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（试行）》(邮银发[2010]9号)第七十五条 营业主管尾箱是否由营业主管、网点负责人或授权代理人眼同封装，双人双锁 《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法》（2013年1.0版）（邮银发[2013]1194号）第二十九条 柜员尾箱是否由营业主管、柜员双人眼同封装，双人双锁 营业主管是否按规定每天组织柜员互盘尾箱，并抽查一个柜员尾箱 是否按时限要求及时上报问题整改情况 《邮政金融资金安全检查规定（试行）》（中国邮政[2008]561号）第四十五条 人员配备 人员配备数量是否符合标准 《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》(邮银发[2010]814号）第八条； 《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法（试行）》（邮银发〔2013〕1199号）第二十条 在岗人员是否取得相关上岗资质 《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》(邮银发[2010]814号）第八条； 《中国邮政储蓄银行人民币理财业务管理办法（试行）》（邮银发[2013]1141号）第一百二十四条； 《中国邮政储蓄银行代理保险业务操作规程》（邮银发[2012]2503号第二十五条 权限管理 各系统中柜员注册信息与柜员实际情况是否相符 《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》(邮银发[2010]814号)第十四条 不相容岗位是否相互兼职 《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》（邮银发[2010]814号）第十条； 《中国邮政储蓄银行人民币理财业务管理办法（试行）》(邮银发[2013]1141号)第五十一条 营业期间是否单人临柜 《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》(邮银发[2010]814号）第八条 是否使用他人工号、令牌或名章办理业务 《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》(邮银发[2010]814号)第十四条； 基层人员行为“五十个严禁”—营业柜员“十个严禁”第一条； 岗位间互控 柜员尾箱设置与实际台席是否对应 《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》(邮银发[2010]814号)第十八条 柜员临时离柜是否将现金、重要单证、章戳等物品妥善保管 基层人员行为“五十个严禁”—营业员“十个严禁”第二条； 《中国邮政储蓄银行业务印章管理办法（试行）》(邮银发[2009]93号)第三十一条 现场管理 是否按规定悬挂金融业务许可证、营业执照、消防安全证、安全合格证、代理保险兼业许可证 一项不符合要求的扣1分 《关于公示金融许可证等有关事项的通知》（银监办通[2004]122号）； 《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》（公安部令[2005]86号）第十九条； 《中国邮政储蓄银行营业网点服务环境规范（试行）》（邮银发[2009]147号）第三十条； 《保险许可证管理办法》（[2007]1号）第十六条 柜员工作台是否摆放与业务无关的私人物品 一次不符合要求的扣1分 《中国邮政储蓄银行营业网点服务环境规范（试行）》（邮银发[2009]147号）第二十八条 柜面操作 业务操作合规性 柜员是否在柜台内办理本人业务 《关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发[2012]127号)一（三） 是否代客户申请、购买、签收重要空白凭证和支付设备 基层人员