浅谈经济案件侦办中的银行查询.docVIP

浅谈经济案件侦办中的银行查询 ???? 经济案件侦办过程中常常涉及到涉案资金的流向问题，查清资金的进出不仅对寻找案件的突破口和完善证据链有着至关重要的作用，还对受害人（单位）的经济利益有着直接的关系。换言之查清涉案资金的流向直接影响到案件办理的成功与否。 ??? 一、银行查询前的准备工作 ??? 在开展银行查询工作前，要明确工作目的，搞清查询是要达到什么效果，是为了收集证据加大证据力度还是为了寻找案件侦查方向还是为了审讯的需要，这样去查询调取才会有明确的针对性。 ??? 二、银行查询工作的注意事项 ??? 首先，在态度上，作为办案人员要诚恳客气、善始善终、不轻易放弃，多与银行人员交流；其次，在方式上要灵活机动、因人而异、循序渐进，以保证能顺利取得所需效果。 ??? 如果遇到恶意刁难、拒不配合的，那就要考虑是不是因为与涉案人员或单位有关了，这时两名查询人员要配合好，既要做到不卑不亢，又要保持进退自如。但如果确实不能查也不能为难人家，毕竟下次可能还会见面的。 ??? 三、日常银行查询工作中的经验总结 ??? 对于银行卡帐号的查询，工作中常用的有由人查卡、由卡查人、查询余额、查询明细、调取凭证等等，经侦案件中往往会涉及到多人多行多卡的情况，而银行资料的及时性、准确性和全面性又直接关系到案件的侦查、审计和定性等各个环节，根据浅薄的工作经验，总结一下在日常查询银行资料过程中，收集的一些查询方法，仅供参考和指正。 ??? 1、各大商业行的各营业网点能够查询全国的建行银行卡数据；其它中小银行由于涉及案件较少，尚不掌握。跨行查询则要去省银联，地、市一级银行目前无法跨行查询业务。上述各家银行还支持以人查卡的功能，也就是我们提供人员的姓名和身份证件，查询他持有的银行卡。经工作发现建行的各营业部数据最完备，提供的信息也非常详实。 ??? 2、电话银行交易是指使用固定电话、手机、网络电话等方式拨打银行客服号完成对银行卡的充值、转账、查询等功能。通过这些银行客服我们可以准确的查出每张银行卡的归属地和开户行信息。如果在接报案件中发现的银行卡号没有标明所属银行，我们可以拨打中国银联95516确定该银行卡所属银行。使用上述方法我们可以在第一时间确定银行卡的归属地，为我们的下一步工作指明方向。 ??? 3、通过电话银行获取嫌疑人查询的信息。目前国内各家银行的电话银行系统已逐步完善，大多数地区都已经对公安开通电话银行反查功能。操作流程如下：首先我们要确定查询的卡号的归属地，其次将需查询卡号提交给开户地银行的网银部，获取有无电话查询的信息，最后将获取的电话。 ??? 银行查询工作贯穿经济案件的侦办，只有熟练掌握这项重要工作的技巧和方法，加之平时的积累总结，才能运用最为节约的资源去获取最佳的效果，从而使银行查询为案件侦办工作提供最有效的帮助。