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一、投资取向分析 您的投资经验是： A 初阶段 B 已有基本经验 C 富有经验 您以往主要的投资工具是：（可多选） A 存款 B 股票/衍生工具 C 基金 D 债券 您的备用金可应付未来多少时间的需要： A 1个月 B 6个月 C 12个月 D 12个月以上 您的投资目的是： A 子女教育及生活费 B 休闲娱乐 C 自我进修 D 退休储备 您会选择以下哪一类短期投资回报目标： A 保存本金 B 争取最高回报 C 均衡回报 在投资市场逐渐不景气时，您的投资损失了20%，您会： A 维持投资组合比重不变 B 立即止损离场 C 增加投资金额，并保持投资组合不变 如以下各投资组合的最初投资额均为美元20000，您会选择哪一类组合？ A 组合 1 的一年后假设回报为5%，而损失的机率为12%。 B 组合 2 的一年后假设回报为28%，而损失的机率为40%。 C 组合 3 的一年后假设回报为18%，而损失的机率为25%。 D 组合 4 的一年后假设回报为10%，而损失的机率为16%。 根据以下假设各投资年期的不同股票指数回报（各投资年期的最高及最低回报），您将会选择哪项投资年期？ 假设股票指数回报 A 1至5年 B 10至15年 C 20至25年 D 30年以上 您最关注以下哪类投资风险？ A 收入风险 — 即投资组合的收入未能达到预期目标 B 波幅风险 — 即投资组合的市值波动 C 通货膨胀风险 — 即投资回报未能配合通货膨胀的速度，减低实际回报 D 目标回报风险 — 即投资回报未能达到预期目标 以下哪一种投资组合最适合您： ● ● ● ● A 1 B 2 C 3 D 4 二、评分表（投资取向分析） 分值 A B C D 第一题 2 5 10 - 第二题 2 10 5 4 第三题 2 3 5 10 第四题 3 10 5 2 第五题 2 10 5 - 第六题 5 2 10 - 第七题 2 10 5 3 第八题 3 5 7 10 第九题 2 5 3 10 第十题 2 3 5 10 总分数 建议投资取向 少于或等于30分 保守型：您适合固定收入及稳健的投资，如基金、债券、外汇交易等。 31—80分 平稳型：除固定收入及稳健的投资外，您也期望有长期的资本增长，如基金、债券、绩优股等。 等于或大于81分 进取型：您愿意承受较高风险的投资，以收取较长线的资本增值，如期货、高风险投资等。 三、产品推荐 保守型1 产品组合 种类 所占比例 组合 存款 　 60% 　 　 人民币 　 40% 　 外币 　 20% 　 期权宝 　 　 债券 　 20% 　 　 国债 　 20% 　 公司 　 　 基金 　 20% 　 　 开放式 　 20% 　 封闭式 　 　 证券 　 　 　 　 蓝筹股 　 　 　 非蓝筹股 　 　 衍生产品 　 　 　 　 期货 　 　 　 期指 　 　 建议投资期为6个月3年 保守2 产品组合 种类 所占比例 组合 存款 　 50% 　 　 人民币 　 30% 　 外币 　 20% 　 期权宝 　 　 债券 　 20% 　 　 国债 　 10% 　 公司 　 10% 基金 　 30% 　 　 开放式 　 20% 　 封闭式 　 10% 证券 　 　 　 　 蓝筹股 　 　 　 非蓝筹股 　 　 衍生产品 　 　 　 　 期货 　 　 　 期指 　 　 建议投资期为6个月3年 平稳1 产品组合 种类 所占比例 组合 存款 　 40% 　 　 人民币 　 20% 　 外币 　 15% 　 期权宝 　 5% 债券 　 20% 　 　 国债 　 　 　 公司 　 20% 基金 　 20% 　 　 开放式 　 10% 　 封闭式 　 10% 证券 　 20% 　 　 蓝筹股 　 15% 　 非蓝筹股 　 5% 衍生产品 　 　 　 　 期货 　 　 　 期指 　 　 建议投资期为6个月3年 平稳2 产品组合 种类 所占比例 组合 存款 　 30% 　 　 人民币 　 10% 　 外币 　 10% 　 期权宝 　 10% 债券 　 25% 　 　 国债 　 25% 　 公司 　 　 基金 　 25