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由讨论金融与金融学引出的“方法论”思考 _金融研究论文_证券金融论文 由讨论金融与金融学引出的“方法论”思考 _金融研究论文_证券金融论文 这里，不是讲那些一听就大有学问的方法论。如什么“规范”与“实证”，“归纳”与“演绎”，“形态”与“动态”，“线性”与“非线性”，以及什么“信息论”、“控制论”、“博弈论”、“复杂大系统理论”等等在金融科中如何运用之类的问题。这类问题，有的我有些了解，有的只知其皮毛，有的则只知其名却还不知进门的路径。不论怎样，这都是重大的方法论问题。各位可能将会往某一种或某几种方法论的运用上有所突破，并对金融理论有所发展。本文只想讲一讲由金融和金融学所应涵盖的范围所引起的一个好像涉及“方法论”但认真推敲也不像有多大学问并且也似乎上不到方法论层次的问题。 　　一、 关于金融的界说 　　学金融，讲金融，首先弄清楚金融的界说似乎是不言而喻的。无疑，这是一门学科中极大的问题：一门学科，其最高理论成就往往就凝结在对于本学科的核心范畴如何界定、如何定义之中。关于这个方面，存在着从不同视角对“金融”所进行的规范性的论证。在这里，也不是评述有关金融界说的各种见解，论证为什么应该这样论断，而不应那样论断，等等。 　　本文只是就其一个最表层，也可以说是最浅显的方面，即人们在使用“金融”这个概念时事实上所指的范围存在着较大差异的问题来讨论。并由此谈谈在我们这样的国度中，环绕类似问题需要注意的思想方法。 　　1.“金融”这个词并非古已有之 　　“金融”是由中国字组成的词。它并非古已有之。古有“金”，有“融”，但未见“金融”连在一起的词。《康熙字典》以及在它之前的工具书均无“金”与“融”连用的词，可以说明这个判断。连起来的“金融”始于何时，无确切考证，最大可能是来自明治维新的日本。那一阶段，有许多西方经济学的概念就是从日本引进的——直接把日语翻译西文的汉字搬到中国来。1908年开始编纂、1915年初版的《辞源》和1905年即已酝酿编纂、1937年开始刊行的《辞海》，均已收入“金融”条目。《辞源》（1937年普及本第11版）金融条的释文是：“今谓金钱之融通状态曰金融。旧称银根。各种银行、票号、钱庄，曰金融机构。《通鉴长篇》：”公家之费，敷于民间者，谓之圆融。‘义于金融为近。“中华人民共和国成立后的《辞源》修订版，可能是由于定位于”为阅读古籍用的工具书和古典文史研究工作者的参考书“，删去了这一词条。《辞海》1936年版金融条的释文是”（monetarycirculation）谓资金融通之形态也，旧称银根。金融市场利率之升降，与普通市场物价之涨落，同一原理，俱视供求之关系而定。即供给少需要多，则利率上腾，此种形态谓之金融紧迫，亦曰银根短绌；供给多需要少，则利率下降，此种形态谓之金融缓慢，亦曰银根松动。“20世纪60年代之后的表述下面再说。始于近百年前编纂的《辞源》、《辞海》编入金融目，说明这个词的使用，在20世纪初，已相当定型。《辞海》注以英文，显示系来源于海外之词1.经过一百多年，用来用去，已像是土生土长的概念。但其内涵和外延长期是不怎么清楚的。比如建国初期常讲”金融物价“：”物价“指什么，大家清楚：”金融“指什么，没有专门解释过。进入计划经济阶段，金融这个词日常已不怎么使用。只有在改革开放之后，特别是近十年，它才越来越成为经济生活中使用频率极高的词汇之一。 　　2.日常口径（或曰“世俗”口径）的“金融” 　　现在，在党政部门、在实际经济部门、在不是钻研金融概念的经济学界，“金融”所指的范围大体包括：与物价有联系的货币供需，银行与非银行体系及短期资金拆借市场、资本市场、保险系统等。这样的用法并不是始于采用了某种理论界定，勿宁说是根本没理睬什么理论界定而自然而然形成的。或者说，如此理解金融所覆盖范围的，绝大多数恐怕从未把金融覆盖的范围作为一个问题来思考。《辞源》、《辞海》这两本辞书，就其始刊时的释文来看，都仅指通过信用中介机构的货币资金融通。《辞海》在20世纪60年代的试用本和1979年版的释文修订为：“货币资金的融通。一般指与货币流通与银行信用有关的一切活动，主要通过银行的各种业务来实现。如货币的发行、流通和回笼，存款的吸收和提取，贷款的发放和收回，国内外汇兑的往来，以及资本主义制度下贴现市场和证券市场的活动等，均属于金融的范畴。”这一变化了的概括，可以说与今天“日常的口径”之所指基本一致。按这样口径使用的“金融”——由两个中国字连成的中国习用的词——没有一个洋文的词可以与之简单地、毫无差异地相对应。简单译为Finance，下面将要说明，洋人不可能准确把握我们想表达的意思。罗唆的办法是译为；Money，BankingandFinancialMarket；但也不全，如缺保险。中国金融学会的英文译名定为ChinaSocietyforFina