银行业风险防控试卷题库(网上考试专用).docVIP

2011年度风险防控主题活动测试题题库 一.判断题： 1. 中国银监会正式颁布了《商业银行操作风险管理指引》，参考《巴塞尔新资本协议》的定义，结合我国商业银行经营与管理实际，将操作风险定义为：由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。 (2分) 正确 错误 2. 可以用一种方法对各类操作风险进行准确的识别和计量 (2分) 正确 错误 3. 银行（信用社）经办人员在业务办理过程中，使用重要空白凭证时可以挑选号码，无须顺号使用。 (2分) 正确 错误 4. 加强对利息金额的计算和利息凭证真实性的审核，重点检查：没有存单支取、直接从应付利息或利息支出科目付出现金。 (2分) 正确 错误 5. 贷审会要按照规定程序审批贷款，严禁逆程序、缺程序审批贷款，但在特殊情况下，可简化程序审批贷款。 (2分) 正确 错误 6. 贷后管理需要及时掌握借款人（担保人）的生产经营状况、财务状况，确保贷款按合同约定使用。发现重大问题，及时报告预警。 (2分) 正确 错误 7. 在资产组合管理中，如果各项资产的相关性为负，则风险分散效果差；如果相关性为正，则风险分散效果好。 (2分) 正确 错误 8. 对商业银行进行风险管理是风险管理部门的责任，与前台业务部门无关。 (2分) 正确 错误 9. 以风险为本的银行监管是一种最具成本效益的监管方式，也代表着国际银行业监管的主流。 (2分) 正确 错误 10. 公开原则是指监管活动除法律规定需要必威体育官网网址的以外，应具有适当的透明度。 (2分) 正确 错误 二.单选题： 1. 对大多数银行来说，（ ）是银行最大、最明显的信用风险来源 (2分) A.存款 B.风险投资 C.贷款（授信业务） D.借款 2. （ ）是指不适当的未来发展战略，或与该战略有关的假设条件、参数、目标以及其他特征发生了负面改变，导致银行损失的可能性 (2分) A.国家信用风险 B.战略风险 C.国家风险 3. 为防止银行权力过于集中，失去制约，指引规定银行（ ）和（ ）应当分设。 (2分) A.董（理）事长、监事长 B.行长（主任）、监事长 C.董（理）事长、行长（主任）董事、见识 4. （ ）是银行的基本业务，是银行资金的主要来源 (2分) A.存款业务 B.贷款业务 C.中间业务 D.清算业务 5. 银行承兑汇票业务遵循（ ）管理原则。 (2分) A.“审贷分离、分级管理、集中签发、责权分明、稳健经营” B.“先评级、后授信、再用信” 6. 钱款交接不合规，交接时间;地点;人员管理混乱;如款箱等车，或押运人员未护送款箱安全进入营业室即离开等属于下列哪项工作的风险表现 (2分) A.营业场所安全 B.解款押运 C.金库管理 7. ( )是最具流动性的资产。 (2分) A.现金 B.票据 C.股票 D.贷款 8. 声誉风险通常与信用、市场、操作等风险( )。 (2分) A.相互作斥、互不共存 B.相互独立、互不形响 C.交叉存在、互相作用 D.没有关系 9. 客户被看作商业银行的核心资产，现在越来越多的商业银行将产品研发、未来发展计划向客户／公众告知，增强对客户／公众的透明度。这对声誉风险管理有什么意义？( ) (2分) A.提高商业银行的声誉 B.增加客户对银行声誉风险管理的干预程度 C.增加客户对商业银行声誉风险管理的了解程度 D.广泛征求客户的意见，提早预知和防范新产品可能引发的声誉风险 10. 对于风险发生的可能性高而且影响显著的战略风险，采取的措施是( )。 (2分) A.采取必要措施 B.密切关注 C.尽量避免或高度重视 D.接受风险 三.多选题： 1. 银行内部控制的目标 (6分) A.明确划分股东（社员）、董（理）事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任和利益而形成的相互制衡关系 B.确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行 C.确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 D.确保风险管理体系的有效性 E.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。 2. 2006年3月，中国银监会召开第八次全国银行业案件专项治理工作会议，要求重点整治银行等案件多发的关键环节（ ） (6分) A.印鉴密押 B.空白凭证 C.金库尾箱 D.查询对账 E.重要岗位 F.授权卡（柜员卡）