凤竹纺织附件1：企业网上银行“银企系统对接”推广工作流程.DOCVIP

中国银行企业网上银行 “银企系统对接”推广工作流程 一、引言 1、编写目的 明确各分行对各集团企业推广“银企系统对接”项目的工作流程，并明确实施过程中各方具体分工职责，以提高工作效率，确保项目整体推广工作的顺利进行。 2、任务大纲 （1）需求分析 （2）接口开发 （3）测试（包括准生产环境下的联调测试和投产验收测试） （4）投产前其他准备工作 （5）正式投产 3、 参与部门 （1）银企对接项目组 （2）总行电子银行部 （3）提出需求的分行（目前只对辖内一级分行） （4）软件开发中心 （5）申请银企对接服务的中行客户 （6）客户财务系统软件提供商（简称财务软件商） 4、相关定义 （1）企业财务系统 企业使用的财务软件系统或ERP系统，在本需求说明书中统称为“企业财务系统”。目前企业普遍采用的财务系统包括SAP、ORACLE、BPCS（SSA）、PEOPLESOFT（含J.D.E）、微软，国内九恒星、用友、金蝶、拜特、新意、东软等公司提供的软件。 （2）网上银行系统 总行版本的企业网上银行系统。 （3）对接平台 设置于总行网银系统，完成企业网上银行系统与企业财务系统对接的主要功能。 （4）企业前置机（对接） 在企业端运行安全业务处理软件、完成银行与企业之间主机数据传输的一台电脑。采用企业前置机进行银企系统对接是目前比较流行的方式，它可以有效的屏蔽双方主机，并强化通信安全措施。 （5）分行前置机（对接） 在分行运行安全业务处理软件、完成银行与企业之间数据传输的机器。在与不允许放企业前置机的企业对接时使用，可同时接入多家企业。 （6）网银分行前置服务器 对公网银系统中，连接总行企业网银处理中心和30多家分行的会计等核心业务系统，有数据格式转换、历史信息采集等功能。 二、实施过程 1、客户需求分析 集团客户向其开户行提出系统对接申请后，受理单位（总行公司业务部、营业部、金融机构部、基金托管部或一级分行企业网上银行主管机构）的企业网银主管部门应认真了解客户的具体业务需求和其内部所使用财务系统情况，包括客户通过银企系统对接渠道所要获得的银行服务及产品需求（总行现已开发的产品功能并不要求向每个企业都提供，例如支付类产品一般应只选择一种；查询类产品应有选择地提供产品组合）、客户内部财务系统软件和软件开发商等情况，并充分研究是否可为其提供银企系统对接渠道服务。具体包括： (1) 客户提出“银企直通”服务需求； (2) 明确客户所要实现服务； (3) 根据“银企直通”服务的功能与客户需求进行比较和分析； (4)与客户协商并确认“银企直通”渠道下需申请的服务。 2、受理申请 对于客户需求与我行现已开发的对接接口功能完全相符且分行同意向其提供对接渠道服务的，分行应以行发文形式向总行电子银行部提出申请，并说明客户需求和拟提供的产品功能。申请文件应包括如下内容： (1) 说明客户基本情况； (2) 说明客户对接需求； (3) 介绍客户财务系统/ERP系统及其软件提供商； (4) 说明拟提供的产品功能。 3、批复 总行电子银行部将根据客户实际和我行资源状况正式发文批复客户和分行申请，并通知技术部门向分行下发企业前置机接口软件程序和相关开发文档资料。 4、成立推广小组 分行接到总行批复文件后，应以企业网银主管部门、技术部门、客户及其财务软件开发商为主成立针对该申请客户的银企对接工作小组，并确定小组负责人，制定工作计划和实施方案。具体如下： (1)组成人员 ⅰ、客户和软件提供商； ⅱ、分行业务部门（分行企业网银主管部门牵头）； ⅲ、分行信息科技部门； ⅳ、总行电子银行部和技术部门。 (2) 分工职责 ⅰ、客户和软件提供商职责 (确认企业客户财务系统/ERP与网银接口无缝对接的可行性，并负责完成企业财务系统/ ERP将交易指令转换为网银企业前 置机标准接口的程序开发； (提供企业前置机硬件和企业内部网络配置； (调通企业财务系统/ERP与企业前置机的通讯及应用； (按要求提供测试和生产资料，并与分行签署相关法律文件等。 ⅱ、分行业务部门 (银企对接项目整体协调； (报送测试资料； (提交测试报告和投产申请； (负责协议文本、申请表格、授权书的受理、审核和报送； (负责制做测试和生产用USB_KEY等。 ⅲ、分行信息科技部门 (落实测试环境、提供测试账号； (网上银行系统、对接平台：建议使用总行网上银行准生产环境； (落实分行前置服务器、RTS、会计、联行等生产和测试用环境； (企业前置机相应程序的安装，与银企对接平台的调试； (投产后的企业前置机维护等 ⅳ、总行电子银行部： (审核申请资料的表面合规，维护客户申请资料； (客户资料审核获得通过后，通知分行测试/投产等。 (3) 制定实施方案和工作计划 ⅰ、各项工作时间安排表； ⅱ、明确各成员职责与分工； ⅲ、落实