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关于国家开发银行业务发展现状及未来趋势的分析报告 2 目 录 五、发展趋势预测 附件:1.开发性金融机构发展史 2.开发银行评审方法特点 3.国际开发性金融机构发展路径 3 第一部分全行业务发展必威体育精装版状况 4 全行业务发展必威体育精装版状况——境内机构网点 近年来，我行不断加强机构建设。总行成立了风险委、贷委会、资产负债委员会、信用评级委员会，建立了由业务推动线、风险控制线、稽核监督线、操作及服务保障线组成的组织架构，2007年初在上海设立了金融研究发展中心，下设研发部、规划部、交易部、富民部。目前在全国设有34家分行和4个代表处，组建了542个市县合作机构。 重庆 天津 l 武汉 昆明 l l l 北京 l l l l 哈尔滨 长春 乌鲁木齐 l l 兰州 l l l 西安 l 太原 l 郑州 l 西宁 l 银川 l 南昌 l 南宁 l 贵阳 大连 沈阳 l l 乌兰浩特 l 石家庄 l 济南 l 南京 l 上海 l 宁波 l 合肥 l 拉萨 l 海口 l 香港 广州 深圳 l 长沙 l 青岛 l 厦门 5 全行业务发展必威体育精装版状况——境外机构网点 目前我行已在海外成立了71个“走出去”业务国别工作组。 6 业务发展现状——业务领域 主要业务领域 两基一支 基础设施 基础产业 支柱产业 高新技术 金融合作 支持地方中小金融机构重组改革 引导金融机构资金投向 与其他金融机构开展银团贷款、联合贷款合作 社会瓶颈 中小企业 民生产业 微小贷款 住房、教育、卫生、环保 国际合作 支持国内企业“走出去” 国际金融合作 7 全行业务发展必威体育精装版状况——资产规模 ▲ 至2007年6月末，我行管理资产总额33622亿元，其中，表内资产余额达到24773亿元，占74%；表外资产8849亿元，占26% 8 全行业务发展必威体育精装版状况——地区及行业贷款结构 9 全行业务发展必威体育精装版状况——表内外及本外币贷款结构 10 全行业务发展必威体育精装版状况——本息回收率 2006年当期和累计本息回收率分别为100.22%和99.73%，连续28个季度保持国际先进水平 11 全行业务发展必威体育精装版状况——主要财务指标 名称 2006年末 2007年6月末 所有者权益 1333 1443 资本充足率 8.05% 7.4% 资产减值准备对表内外不良资产覆盖率 310% 353% 表内外不良资产率 0.58% 0.54% 表内不良贷款率 0.72% 0.68% 利润总额 147 192 ROA 0.90% 0.92% ROE 14.54% 15.74% 12 全行业务发展必威体育精装版状况——信用评级 信用评级：穆迪、标普均给予主权级信用评级 13 业务发展国内比较——资产规模 经过近年快速发展,我行资产规模在国内银行同业处于第五位。 14 业务发展国内比较——贷款规模 2006年末，我行贷款规模处于第五位，已接近建行、中行，且人民币贷款总额已超过中行处于第三位。 15 业务发展国内比较——资产质量 2006年末，我行贷款质量继续处于国内银行同业领先地位。 16 业务发展国内比较——风险抵御能力 2006年末，我行反映风险抵御能力的指标——拨备覆盖率处于国内银行同业领先地位。 17 业务发展国内比较——盈利能力 2006年，我行盈利能力处于国内银行前列。 18 业务发展国内比较——经营成本 2006年，我行经营成本低于国内银行同业 19 业务发展国际比较——贷款增长位于世界银行业前列 以2005年底的总资产和贷款规模计，国家开发银行是世界上最大的政策性银行之一 开行2005年比2004年贷款余额的增长也排在全球大型银行的前列 主要政策性银行（含已转型）2005年底总资产及贷款余额比较(1) 全球大型银行2005年贷款余额增长比较(2) 20 业务发展国际比较——盈利能力强，资产质量高 从盈利能力来看，无论和国内银行还是国际可比银行相比，开行的平均资产收益率（ROAA）和平均资本收益率（ROAE）均处于较高水平 在保持较高盈利水平的同时，开行还保持了很好的资产质量，不良贷款率明显低于对比公司，准备金覆盖率显著高于可比公司 主要可比银行ROAA与ROAE比较（2005年末） 主要可比银行不良贷款率及准备金覆盖率比较（2005年末） 21 业务发展国际比较——运营效率高 从运营效率来看，网点、人员相对较少的开行优势明显，成本收入比和人均贷款指标均明显优于其他银行 主要可比银行成本收入比比较（2005年末） 主要可比银行人均贷款额比较（2005年） 22 与商业银行的评估比较 左图显示的是综合了数量建模打