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如何选择基金 如何选择新基金 如何选择老基金 晨星网 银河证券 MMBizMutual Fund Shermoon 内容 什么是基金？ 投资的两种重要理念 如何投资基金 基金 什么是基金？ 基金的分类 仓位 股票型基金——仓位60%-95% 混合型基金——仓位30%-80% 债券型基金——仓位0%-20% 货币型基金——180天内的货币市场工具 人生最悲哀的两件事情？ 活着的时候“身无分文” 去世的时候“腰缠万贯” 你不理财，财不理你！ 投资理念一：长期投资 长期投资≠买入不动 长期投资≠不能进行短期投资 长期投资的魅力： 什么时候要考虑赎回基金 在考核周期内基金收益率和目标偏差较大 市场发生根本性变化 资金周转的需求 基金的情况变动 投资理念二：分散投资（一） 种类上的分散：不要把鸡蛋放在同一个篮子里 429,187 100,000 -20,000 962,800 658,379 216,694 67,727 20,000 100,000(20,000 in5种不同投资) 以25年投资复利计算 15% 10% 5% 0% Lose 25年后增值到：429,187 25年后增值到：962,800 投资者 1 将100,000元投资到一种年收益率 6% 的金融产品上 投资者 2 将100,000元投资到5种不同收益 率的金融产品上 投资理念二：分散投资（二） 时间 份额净值(元) 份额累计净值(元) 本金（元） 申购份额（份） 2008-4-1 0.965 2.945 500 510.4776 2008-5-5 1.081 3.061 500 455.6992 2008-6-2 0.972 2.952 500 506.8013 2008-7-1 0.741 2.721 500 664.792 2008-8-1 0.781 2.761 500 630.7437 2008-9-1 0.652 2.632 500 755.5381 2008-10-6 0.59 2.57 500 834.9336 2008-11-3 0.464 2.444 500 1061.6613 2008-12-1 0.52 2.5 500 947.3285 2009-1-5 0.526 2.506 500 936.5225 2009-2-2 0.571 2.551 500 862.716 2009-3-2 0.596 2.576 500 826.5283 2009-4-1 0.697 2.677 500 706.7587 总计 　 　 6500 9700.5008 从08年4月起定投裕富 每月本金：500元 截至目前总投资额：6500元； 定投平均买入成本：0.670元 定投买入总份额：9700.5008份 截至09年4月16日净值为：0.733；账户收益：610.467元 收益率：9.39% （对比上证指数在2008年4月1日的收盘价是3329.16，至今下跌了24.79%） “以企业家的眼光”投资基金 资产组合 定期定额 一次性买入 资产配置 第三步 　 投资风格 保障型 　 　 　 历史业绩 收益型 理财预期 　 适当调整 规模 增长型 理财价值观 了解资金性质 定期回顾 品牌 产品类型选择 风险承受能力 了解资金量 长期持有 公司选择 市场环境调查 自我评估 了解收支情况 第六步 第五步 第四步 第二步 第一步 总结 基金与基金的分类（根据仓位不一样） 知己知彼，百战不殆——向企业家一样投资 长期投资和分散投资（定投） 如何选择基金 Q A Thank you!? * *