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2007年4季度投资策略 投资策略 M-宏观经济环境（Macro Environment）：好 V-价值（Valuation）：偏高 P-政策（Policy）：负面 S-市场气氛（Sentiment）：偏弱 4季度市场持谨慎乐观 投资策略 投资策略 投资策略 投资策略 规划投资 规划投资 目 录 定期定额－进退自如的理财策略 定期定额－稳定成长的理财工具 定期定额——省时高效的投资法门 一季度市场震荡加剧 震荡市中我应该怎么投资基金？ 目前基金净值已经比较高，如果现在申购基金，担心未来基金净值走低，怕被套牢！ 持币等待基金净值回调，却看着基金净值在震荡中节节升高，如果不投资，又怕错失投资机会！ 震荡市中究竟应该如何操作？ ——还在苦苦思索到底何时进场，何时出场吗？ 目 录 定期定额－进退自如的理财策略 定期定额－稳定成长的理财工具 定期定额——省时高效的投资法门 定期定额——不选时点，轻松理财亦成功 在低点买进、高点卖出是每个投资人的期望，但并非每个人都能有效掌握好买卖时点。 相对于单笔申购，以定期定额方式投资无需考虑进入时点，有纪律的定期申购会自然地拉平投资成本，因此节省了花费在投资时点判断上的时间和精力。 定投因为每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金。 当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会平均化。 举例：净值围绕1元上下波动20%，每期投资100元，共10期 目 录 定期定额－进退自如的理财策略 定期定额－稳定成长的理财工具 定期定额——省时高效的投资法门 1. 长期理财规划的人 —幸福家庭 2. 没有时间理财的人 —上班一族 3. 强迫自己储蓄的人 —青年一族 子女教育资金，退休养老金等在已知未来将有大额资金需求时，提早以定期定额投资方式来规划，不但不会造成自己经济上的负担，更能让每月的小钱在未来变成大钱。 第二类：上班一族 参加定投省时省事 上班族无法时常亲自于营业时间内到金融机构办理申购手续，定期定额投资能自动于指定帐户中自动扣款，对上班族来说是最省时省事的方式。 强迫自己储蓄的人 第三类：青年一族 为自己未来的发展奠定良好的基础 青年一族往往没有足够多的积累，无法进行大笔的投资，通过定期定额可以依靠强迫自己储蓄的方式，养成良好的投资习惯，积累大量的财富。 泰达荷银基金管理有限公司品质出众 泰达荷银基金管理有限公司是中国第一批成立的合资基金公司，前身是湘财荷银基金管理有限公司；凭借运作基金以来的持续领先业绩，在广大投资人心中树立了专业的品牌形象； 2006年4月，经中国证监会批复，天津泰达投资控股有限公司（“泰达控股”)旗下的北方国际信托投资股份有限公司（“北方信托”）取得原湘财荷银的一部分股权，同时荷银投资管理（亚洲）有限公司(“荷银投资”）也进行了股权增持。 精选基金公司比选择基金产品更重要 权威第三方的评级可做为重要参考 泰达荷银 资产管理业绩优良 风险提示 风险提示 数据统计显示，2003年至2006年上半年，共有18家基金公司进入统计区间净值增长率前十名 其中，有1家基金管理公司5次进入前十名， 1家基金管理公司4次进入前十名， 3家基金管理公司3次进入前十名， 泰达荷银基金管理公司进入前十名3次。 2003年至2006年上半年进入统计区间净值增长率前十名的18家基金公司中，按照进入前十名次数排名，前5家基金公司的基金产品占到所有基金产品的近一半，可谓“强者恒强”。 资料来源：Wind资讯金融终端统计 154.22 10 59.60 11 153.96 ★★★★ ★★★★ 华夏大盘精选 98.66 -- -- 7 91.80 ★★★★★ -- 银华核心价值 115.48 4 43.39 5 98.02 ★★★★★ ★★★★★ 景顺长城内需增长 112.04 -- -- 3 102.29 ★★★★★ -- 广发小盘成长 112.04 3 44.96 1 111.82 ★★★★★ ★★★★★ 华夏大盘精选 140.09 -- -- 24