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2011助理理财规划师基础1—8.pdf
的情况下,保障家庭的正常生活 【理财规划师基础知识】第一章理财规划基础 B.应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、 一、单项选择题 犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备,预防一 1.家庭与事业形成期的理财优先顺序是 些重大事故对家庭短期的冲击 ( )。 C.应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教 A.应急款规划房产规划保险规划现金规划大 育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备 额消费规划税务规划子女教育规划 D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债 B.保险规划现金规划应急款规划房产规划大 券等 额消费规划税务规划子女教育规划 【答案】A C.大额消费规划税务规划应急款规划房产规 6.基本的家庭模型有三种,以下不属于这三 划保险规划现金规划子女教育规划 种家庭模型的是( )。 D.子女教育规划保险规划现金规划大额消费 A.青年家庭 规划税务规划应急款规划房产规划 B.中年家庭 【答案】A C.老年家庭 2.以下不属于个人财务安全衡量标准的是 D.壮年家庭 ( )。 【答案】D A.是否有稳定充足收入 7.下列关于理财规划步骤正确的是( )。 B.是否购买适当保险 A.建立客户关系、收集客户关系、分析客户 C.是否享受社会保障 财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理 D.是否有遗嘱准备 财服务 【答案】D B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户 3 .家庭与事业形成期的理财优先顺序是 财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理 ( )。 财服务 A.应急款规划、房产规划;保险规划、现金 C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财 规划;大额消费规划、税务规划;子妇女教育规划 计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理 B.保险规划、现金规划;应急款规划、房产 财服务 规划;大额消费规划、税务规划、子女教育规划
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