金融海啸(欧阳虹)0225.pptVIP

无惧金融海啸 智者理财有道 理财规划的意义 家 庭 的 基 本 情 况 张女士今年42岁，希望实现财务自由：10年后提早退休。在近期内需要积累一笔养老金，以保障退休后的家庭生活水平不会受物价上涨影响而下降 张女士的儿子今年15岁，计划在国内读完大学后，送到澳大利亚留学两年攻读硕士 家庭中期理财目标： 在2017年之前, 筹集儿子出国留学费40万 家庭长期理财目标： 积累保障夫妇晚年生活水平的养老储备金 理 财 规 划 方 案 建议张女士近两年将股票逐步兑现，筹集10万元定投“盈聚101”理财户口，每月定投4800港元。利用头两年能获得每月赠送42.5%基金单位的优惠措施、加全球经济危机底部投资回报率高的机遇，使头两年可稳定获利约60%以上，合约期为25年。预计两年后的理财户口净值约达19万元 建议两年后，将定投金额减少到3000元/月；退休之后，再将定投金额减少到1000元/月 到2017年时，理财户口中已积累约70万元以上，足够支付儿子出国留学费用40万元 在2020年夫妇退休后，每年可从理财户口取款6万元，以提高晚年生活水平和抵御物价上涨因素 “盈聚101”理财户口投资回报 资 金 预 算 表 ( 由财务计算器获得数据 ） 投资年数 定投金额 15%回报率 取款金额 帐户剩余金额 第1年底 4800元/月 8.9万 0 8.9万 第2年底 4800元/月 19.5万 0 19.5万 第3年 3000元/月 26.5万 0 26.5万 第4年 3000元/月 34.6万 0 34.6万 第5年 3000元/月 4 4 万 0 4 4 万 第6年 3000元/月 54.9万 0 54.9万 第7年 3000元/月 67.6万 0 67.6万 第8年 3000元/月 79.2万 出国留学费20万 59.2万 第9年 3000元/月 69.3万 出国留学费20万 49.3万 第10年 1000元/月 58.5万 0 58.5万 第11年 1000元/月 68.2万 养老金 6 万 62.2万 第12年 1000元/月 72.6万 养老金 6 万 66.6万 标准人寿“盈聚101”最高达225%额外奖赏 优 惠 推 广 期： 2010年1月1日 至 2010年3月31日 推广期内，凡参与“盈聚 101投资计划”的客户，可获得最高达162.5%的额外特别 奖赏，用以认购更多最初供款户口单位。换言之，在最多24个月的最初供款期内 的基金单位分配，包括您的个人供款及奖赏，相当于按首年计可达225%。 每月定投金额 特别优惠奖励 25年供款期计,前两 （港元） 年赠送基金单位比例 720 ——1999 1 % * 供款年期 1 5 0 % 2000 ——4799 1.2% * 供款年期 1 6 0 % 4800 ——9599 1.7% * 供款年期 1 8 5 % 9600 或以上 2.5% * 供款年期 2 2 5 % 如何为自己理财户口挑选基金组合 标准人寿保险集团提供全球100多种业绩优秀 基金，你可以自选10种以下的基金组合 你可直接采用公司投资研究专业团队每季度 推荐的进取型、平稳型和保守型基金组