《合规测试题目手册》.doc

合规测试题目手册 一、法律试题 商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合条件 A.不得低于25%B不得低于10%C.不得超过50%D不得超过75%2.任何单位和个人购买商业银行股份总额以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准A.5%B.8%C.10%D.15% [ A ]3.在情况下，可以对商业银行实施接管A.严重违法经营B.重大违约行为C.可能发生信用危机D.擅自开办新业务4.中国人民银行实行责任形式?? A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制5. 商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 。 A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ] 6.我国商业银行的贷款利率由A.中国人民银行 B.商业银行自由 C.商业银行根据中国人民银行规定的款利率的上下限 D.商业银行与客户协商根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由A.中国人民银行负责收回、销毁 B.中国银行收回、销毁 C.中国银行收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁8.法律禁止用来设定抵押的财产是土地所有权抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C.抵押人依法有权处分的国有的机器 抵押人依法有权处分的交通运输工具9.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是A.人民法院 B.税务机关 C.海关 D.审计机关 [ D ] 10. 关于商业银行授信决策和尽职要求， A.商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信。 B.商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。 C.对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任。 D.商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位。 [ D ] 11．商业银行在贷款时，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于 。 10% 15% 20% 25% [ D ] 12.设立全国性商业银行的最低注册资本额为 元人民币。 5亿 2亿 5000万 10亿 [ D ] 13．商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过 个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。 3 6 12 18 [ B ] 14．中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过 。 半年 1年 2年 3年 [ B ] 15.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内 。 从事信托投资和股票业务 代办保险 C.向非银行金融机构和企业投资 D.从事股票业务 [ B ] 16.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施A．限制资产转让B．限制分配红利C．责令暂停部分业务D．促成机构重组 17.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的 。 A.20% B.35% C．50% D.60% [ D ] 18.根据《》的规定， A.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款 B.拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要 C.可以将拆入资金用于投资 D.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金