关于公司自查的报告2012.docVIP

公司事业部认真学习、贯彻、落实“印发《关于加强内控与操作风险管理 提升案件防控能力的指导意见》的通知”的报告 根据市分行转发省行“印发《关于加强内控与操作风险管理 提升案件防控能力的指导意见》的通知”（以下简称“通知”的指示精神要求，驻马店分行及时响应、精心组织、周密安排，对照“通知”要求，及时召开了党委扩大会议，全面部署了全行学习要求。我部按照市分行党委要求，也在第一时间组织全部员工认真仔细的学习了是分行党委会议纪要及“通知”，仔细梳理了我部目前内控建设也操作风险管控水平的实际，详尽制定了下一步的学习和贯彻、落实计划，为加强我部内控与操作风险管理水平、提升案件防空能力吹响了号角。现将有关具体情况汇报如下： 一、成立组织、加强领导 成立了以公司事业部总经理助理徐光辉同志为组长的领导小组，具体如下： 组长：王光辉 副组长：朱中彦、杨生宇、谢圣民、闫萍、葛焕新 成员： 自查实施情况 接到省分行文件后，市分行给予了高度重视，分行公司部门分管行领导立即组织本条线人员召开专题办公会议，就本行的相关工作开展做出了重要指示和具体部署，要求公司条线人员要深刻认识到本次活动开展的严肃性、必要性和紧迫性，严格对照检查要求内容，明确职责分工，合理安排工作进度，积极延伸排查范围，切实做到全面覆盖、重点突出、工作过细；要做到敢于发现问题、暴露问题、解决问题，要对照存在不足进行深入查摆，认真分析本行在宏观经济形势及行业政策信息落实、授信业务制度流程、信贷管理及业务操作等环节存在的缺陷和不足，进一步把风险意识和防控行为统一到总行统一风险偏好及上级行信贷结构调整政策要求的层面上来，积极做好工作改进和后续工作的贯彻落实。针对本次自查时间紧、任务重、涉及面广的情况，组成了由客户经理、风险经理等共同参加的专项自查组，对自查内容进行了分解，明确了自查工作的目标、内容、时间、职责和程序，实现了对自查情况的动态监控；对公司类客户，通过现场走访、与企业座谈、贷后管理工作资料调阅、企业经营和财务状况专题分析、企业所在行业政策及主导产品市场信息收集等方式，力争全面把握客户风险状况。 在自查小组的统一指导下，相关人员积极行动，相关部门密切配合、同步作业，保证了工作效率和工作质量，按时完成了工作任务。本次自查，共覆盖了本行2011年4月1日到2011年12月31日间发放的全部相关授信业务，在此期间发放的授信业务共计25户33笔授信余额87507万元，其中大中型客户6户13笔授信余额81802万元；小企业客户19户20笔授信余额5705万元。 二、自查评价 （一）总体情况 从自查情况来看，我行能够认真贯彻落实上级行信贷结构调整政策，全行信贷从业人员的风险防范意识和业务操作技能有所提高，随着全行上下对结构调整工作重视程度的不断加深，2008年11月至今，我行的信贷结构呈现了良性发展趋势：一是贷款新增投放符合结构调整政策要求。此期间发放的授信业务中，公路行业11102万元、电力行业24000万元、造纸行业20000万元、医药行业2000万元、汽车行业6500万元、化工行业18200万元；小企业客户5705万元。二是客户的资信水平不断提升，资产的风险程度有所降低。此期间发放的授信业务中，投向AAA级信用等级客户的占比为12.7%，投向AA级信用等级客户的占比为43.7%，投向A级信用等级客户的占比为34.9%。三是贷款经营行为日趋规范，在内外部审计、监管及房屋和土地使用权抵押贷款排查中未发现问题。 （二）自查对象基本情况 经过自查，2008年11月至今我行没有向钢铁、水泥、平板玻璃、风电设备、多晶硅行业发放贷款，仅向煤化工行业河南骏化发展股份有限公司结合化工行业经营特点，依托技术改造和设备更新，延长产品链条，工艺水平和技术设备在国内同行业中处于先进水平部分产品的生产规模在国内同行业中具有明显的规模优势。三聚氰胺 在此期间我行累计发放固定资产项目贷款3户4笔，金额39000万元，主要投向为化工、造纸、车辆等行业，具体为： 1、河南骏化发展股份有限公司14000万元。该公司为了进一步扩大企业生产规模、调整产品结构、提高产品档次、壮大企业实力，决定建设“年产3万吨三聚氰胺（二期）”项目和“三聚氰胺尾气综合治理项目”。具体为：“年产3万吨三聚氰胺（二期）”项目总投资18329万元，其中，固定资产投资16491万元，流动资金投资1838万元；2007年11月，大连化工研究设计院完成《河南骏化发展股份有限公司年产3万吨三聚氰胺项目可行性研究报告》；2007年11月，河南省发改委通过了对该项目的评审，经过网上公示，同意了该项目备案；2007年11月7日，河南省环境保护局以“豫环审［2007］252号”批复了该项目的环境影响报告书；2007年11月20日，河南省安全生产监督管理局以“豫安监管危化函［20