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乐清市财政国库集中支付业务 金融服务方案 目 录 前言 第一部分 中国建设银行股份有限公司行 前 言 拥有分销网络、科技系统、代理经验、人员素质、产品创新、区域联动等诸多比较优势，完全满足《》提出的代理业务需求，并且有足够的能力参与财政国库集中支付业务，对于代理上述财政业务具有较为明显优势代政府自动柜员机台，自助银行及自助服务点个另拥有电话银行、网上银行等无形网点。建行系统各行内各商业银行前茅建行系统各行亿元建行系统各行各商业银行建设银行实行集中统一的资金管理体制，截止200年月底，全国建行系统余额存贷比%，存贷差亿元。年日均资金备付率%，其中日均现金备付率%。对国库集中支付改革项目的理解和认识 所有财政性收支都按规范的程序在国库单一账户体系内运作有利于管理监督财政收支活动透明度增加，收入缴库和支出拨付的整个过程都处于有效的监督管理之下 有利于方便用款减少资金申请和拨付环节，使预算单位用款更加及时和便利。 业务管理 公司业务部 周少华叶乐蕊 制度咨询和运行管理 会计结算部 汪海洋 赵世平 业务操作 市支行营业部 郑晖林乐妹 银行卡业务 个人银行部 林浙乐张鸿海 技术支持与保障 综合管理部 林永昆张亚兰 电子银行 会计结算部 汪海洋 张亚兰 （三）确定优秀的分支机构承办国库集中支付代理业务 我行下辖16个机构网点将为乐清市财政国库集中代理业务提供最优质的服务 第三部分 国库集中支付项目实施方案 一、方案简介 以国库单一账户体系为基础； 利用专用的代理财政综合业务系统结算系统； 通过财政零余额账户实现财政直接支付和财政授权支付。 二、系统功能 额度管理功能：用于预算单位额度控管，完成额度自动导入、自动控制 支付结算功能：实现财政直接支付和财政授权支付 查询统计功能：提供多元化组合查询、统计 账户核对功能：实现多模式、多方向账务核对 资金清算功能：预算单位、财政、人行纵横向资金清算 三、业务流程（一）——财政直接支付方式 三、业务流程（二）——财政授权支付方式 四、实现方式 对内连接我行核心系统业务系统 对外采用多渠道接入方式： ▲营业柜面 ▲网上银行 ▲电话银行 ▲专用客户端 一点接入，全国服务： 客户只要选择以上任何渠道接入，即可在全国范围内共享我行网络、网点资源。 五、量身定制网银服务 为满足财政国库集中支付要求，方便财政局及各预算单位的支付结算，我行为国库集中支付单位量身定制了网上银行系统，该系统是我行在原有网上银行企业客户服务系统的基础上，针对财政国库集中支付的特点而专门开发的。我们将传统业务柜台直接搬到您的单位，让您在节省大量的时间、人力、物力的同时，又享受到我们细致周到的服务。 （一）如何成为代理财政国库集中支付网上服务的客户 1、拥有在建设银行开立的财政零余额账户。 2、同意并与建行签订服务协议书和申请表。 3、拥有必要的上网条件。 您就可以顺利成为建行代理财政国库集中支付网上服务尊敬的客户，并理所当然地享受我们为您提供的服务。 （二）代理财政国库集中支付网上银行提供的服务 我们在为您提供帐户查询、转帐汇款、代发代扣、BTOB网上支付、国际结算、E票通、集团理财等银行服务的同时，还针对财政零余额帐户的要求提供了更为个性化的查询、授权支付和直接支付服务。 六、系统保障（一）——制度保障 《中国建设银行代理中央财政授权支付业务实施细则的通知》 《中国建设银行代理财政国库集中支付业务管理暂行办法》 《中国建设银行代理财政国库集中支付业务