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2023-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务训练试卷包含答案

单选题（共20题）

1.我国保险的基本原理有（）。

我国保险的基本原理有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅲ.Ⅴ

【答案】B

2.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A.30.62万元

B.45.53万元

C.59.18万元

D.67.04万元

【答案】B

3.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A.普通型人寿保险

B.年金保险

C.新型人寿保险

D.医疗保脸

【答案】D

4.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A.系统风险

B.非系统风险

C.信用风险

D.市场风险

【答案】C

5.上市公司的质量状况将影响到（）。

上市公司的质量状况将影响到（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】C

6.下列属于跨期套利的有（）。

下列属于跨期套利的有（）。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

7.基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。

基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】D

8.指数化的方法不包括（）。

指数化的方法不包括（）。

A.分层抽样法

B.样本法

C.优化法

D.方差最小化法

【答案】B

9.通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是

通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】C

10.下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。

下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】C

11.以下属于财务目标内容的有（）。

以下属于财务目标内容的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

12.客户信息收集主要包括（）。

客户信息收集主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

13.假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。

假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

14.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】B

15.根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。

根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

16.对于一个只关心风险的投资者，（）。

对于一个只关心风险的投资者，（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】B

17.基本教育的成本一般包括（）。

基本教育的成本一般包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

18.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

C.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

D.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具