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湖南商务职业技术学院毕业设计
目录
1赵女士财务状况1
2赵女士风险特征2
3赵女士证券投资组合方案设计3
4预期收益8
参考资料9
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赵女士证券投资组合方案设计
1赵女士财务状况
赵女士，90年代出生今年28岁，某大型公司的工程技术人员，未婚，已
经在外工作五年,公司有五险一金，一年的税后收入大概20万，年终奖有15
万元，而且其在城市有一套房产，价值大约50万左右。赵女士现有银行活期存
款80万元和现金5万元，但是由于对于证券和投资等不是很了解，因此资金基
本都是以银行定期存款的形式存在。
赵女士每年的生活费大概在3万元左右，并且喜欢休闲旅游，这个大概花
费1万元左右。注重提升自己的软实力，每年会有5000元固定花费来买书和考
证。对于投资和理财也才刚刚开始了解，注重于投资上的学习和成长。
表1-1赵女士家庭资产负债列表
家庭资产家庭负债
现金和银行存850000房屋贷款0
款
房地产500000
资产合计1350000负债合计0
净资产1350000
表1-2赵女士年度现金流量
比重/
收入金额/万元比重/％支出金额/万元
％
工资2093.02日常支出366.66
奖金1.56.98旅游支出122.22
教育支出0.511.12
收入合计21.5100支出合计4.5100
年结余17
1
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从上表可以看出赵女士的资产主要以现金和银行存款等方式存在，而没有
对其进行合理的利用。赵女士个人没有什么负债和未婚，几乎没有什么经济压
力，所以完全可以利用，银行存款进行投资，使资金的利用达到最大化。可以
看出目前赵女士的收入主要来源是工资的收入，并且占到总收入的93.02%，这
个收入的来源单一，会使得其抗风险能力相对较弱，不利于长期的一个发展。
所以，赵女士愿意且能够拿出70万元来进行证券组合投资。
2赵女士风险特征
表2-1
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