2024年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷精品5552.pdfVIP

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1.丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集

期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1.5%，则

丁先生可得到的认购份额为（）份。

A．1999940

B．1970503.35

C．2000060

D．1970443.35

答案：B

解析：净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）＝2000000/（1＋

1.5%）＝1970443.35（元）。认购份额＝（净认购金额＋认购利息）

/基金份额面值＝（1970443.35＋60）/1＝1970503.35（份）。

2.某资产管理有限公司可向（）推介该契约型基金。

Ⅰ．某高校基金会

Ⅱ．某保险资管发行的资产管理计划

Ⅲ．某券商发行的资产管理计划

Ⅳ．自然人投资者

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担

能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标

准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低

于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述

金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银

行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。下列投资者视为合

格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会

公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所

管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的

其他投资者。

3.下列哪项内容是基金销售机构向基金投资人推荐基金产品的重要

依据（）。

A．基金经理过往从业经历

B．基金产品过往业绩

C．基金产品现有规模

D．基金产品风险评价结果

答案：D

解析：由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销

售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。基金产

品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的

重要依据。

4.当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当

暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以

内。

A．0.40%

B．0.50%

C．0.20%

D．0.25%

答案：B

解析：偏离度公告中提出，当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理

人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%

以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备

金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以

内。

5.关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（）。

A．基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的

重要因素

B．基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，

提高风险管理水平

C．基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建

议、行动等相关事项

D．基金从业人员对投资分析中的事实和假设无须区分

答案：D

解析：基金从业人员在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，

包括以下基本要求：①基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、

采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支

撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰；

②基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判

断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风

险管理水平；③基金从业