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金融系统反洗钱知识考试题库

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一、判断题

1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。

答案或答题要点：ⅹ我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪

有7类73种罪名。

2.美国《1970年银行必威体育官网网址法》改革了传统的银行必威体育官网网址制度，确定

了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立

法。

答案或答案要点：X美国《1970年银行必威体育官网网址法》建立的是现金交

易报告制度。

3.在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为

行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员

是否承担相关法律责任的参考。

答案或答题要点：V

4．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内

部控制制度的有效实施负责。

答案或答题要点：X《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反

洗钱内部控制制度的有效实施负责。

5.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构

成洗钱犯罪。

答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7

种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的

洗钱罪。

6．洗钱行为一定要追究刑事责任。

答案或答题要点：X洗钱行为不一定要追究刑事责任。

7．《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。

答案或答题要点：X《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采

取预防监控措施的行为。

8．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规

章和规范性文件。

答案或答题要点：V

9.《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行

反洗钱义务的特定非金融机构。

答案或答题要点：X《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国

境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机

构。

10．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保

险业金融机构。

答案或答题要点：X《反洗钱法》中所称金融机构，除银行业、证

券期货业和保险业金融机构外,还包括国务院反洗钱行政主管部门确定

并公布的从事金融业务的其他机构。

11．我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监

督管理机构。

答案或答题要点：X我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、国

务院有关金融监督管理机构、执法机构、海关以及国务院其他行政主

管部门等。

12．中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府

和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有

关的信息和资料。

答案或答题要点：V

13．2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一

致的方式同意中国成为FATF观察员。

答案或答题要点：X2007年6月28日，金融行动特别工作组全

体会议以协商一致的方式同意中国成为正式成员。

14．亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负

责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，

给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善

奠定基础。

答案或答题要点：X埃格蒙特集团成员包括100多个国家的金融

情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明

和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融

情报网络的完善奠定基础。

15．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门

或者公安机关举报。

答案或答题要点：V

16．司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱

活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。

答案或答题要点：V

17．中国人民银行及其派出机构均有权对金融机构的反洗钱工作

进行监督检查和行政处罚。

答案或答题要点：X中国人民及其派出机构有权对金融机构的反

洗钱工作进行监督检查，中国人民银行设区的市