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目 录 银行风险合规考试题库 一、单选题 （在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内） 8.在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全的线索，应该（ ）。 A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞 B.全面汇总整理，按要求定期上报 C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部 门报告和移送 D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳 9.在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应该（ ）。 A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞 B.全面汇总整理，按要求定期上报 C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部 门报告和移送 D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳 10.在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法集资案件，应该（ ）。 A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞 B.全面汇总整理，按要求定期上报 C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部 门报告和移送 D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳 11.在非法集资排查中，对一般性情况和线索，应该（ ）。 A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞 B.全面汇总整理，按要求定期上报 C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部 门报告和移送 D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳 14.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，操作风险识别按照（）的方式对操作风险进行细分。 A.风险价值-产品收益线 B.产品到期收益率曲线 C.损失原因-产品线 D.到期收回率本底趋势线 15.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，根据所有当前和未来潜在的操作风险及其性质，按不同分类对各类风险点进行排查，按（ ）分类，主要包括公司金融业务、交易和零售业务、零售银行业务、商业银行业务等八类主营业务。 A.损失原因 风险合规考试题库 B.业务收入来源 C.损失程度的大小 D.损失发生的产品线 16.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，操作风险的频度以（ ）来刻画。A.违规操作次数 B.单次违规涉及人员 C.违规操作平均间隙 D.违规操作损失程度 17.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，债券投资合理划分科目，对于明显以交易或盈利为目的，或通过短期价格波动中获利的头寸，应纳入（ ）反映。 A.定期投资类科目 B.短期投资类科目 C.长期投资类科目 D.不定期投资类科目 20.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，在流动性风险监测中，每年应定期开展（ ），根据压力情形，检查各行社存在的期限缺口情况及原因，揭示其出现流动性问题的外部及内在原因，及时整改。 A.压力测试 B.风险排查 C.内部审计 D.评级模型测算 23.（ ）是指对银行的资产加以分类，根据不同类别资产的风险性质确定不同的风险系数，以这种风险系数为权重求得的资产。 A.风险调整资产 B.风险资产 C.风险加权资产 D.资金杠杆 24.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，引入风险加权资产平均收益率指标，测算各行社承担风险盈利的能力。其计算公式为（ ）。 A.利润总额/风险加权资产 B.营业收入/风险加权资产 C.营业利润/风险加权资产 D.净利润/风险加权资产 46.农信社对具备条件的客户申请信贷业务坚持（ ）的原则。 A.先授信、后评级、再用信 B.先评级、后授信、再用信 C.先授信、后用信、再评级 湖北省农村信用社 D.先评级、后用信、再授信 50.根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列各项不属于安保条线的风控要点的是（ ）。 A.开展安全交叉大检查，摸清营业网点、金库、自助设备、款箱押运、枪弹管理、监控中心物防技防设施建设情况及安防制度落实情况，查找安全隐患，督促整改落实 B.发挥监控中心风险预警作用，加强对款箱押运、金库出入、枪支弹药使用交接、网点布防撤防等重点环节的监控，对违规问题及时纠正、通报 C.加强对春节、五一、十一、元旦等重要节假日和重要时点的安全检查 D.做好远程授权系统的推广与应用，整合验印系统和身份证核查系统，严防操作风险 51.根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列