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第二章 风险形成机理 第一节 工程风险要素 第二节 风险形成机理 第三节 风险形成机理的应用 学习要求：掌握风险要素的实质；掌握风险形成机理理论，了解风险形成机理对风险控制的意义； 第一节 工程风险要素 要点： 工程风险的五个基本要素： 1、风险因素 2、风险事件 3、风险损失 4、风险作用途径 5、风险承受者 第一节 工程风险要素 第一节 工程风险要素 二、风险事件(risk events) 1、定义：指风险因素导致的可能成为现实，以致造成 人身伤亡或财产损害，或者造成负面损失的偶发事件。 例如：火灾、地震、洪水、龙卷风、雷电、爆炸、滑坡、洪水、机械故障（如高速行驶的汽车刹车失灵等）、物价上涨、罢工、政变等等发生，形成风险事件 2、风险事件与风险损失：风险事件发生，但不意味 着风险损失发生 例如：冰岛火山爆发：是一风险事件 在欧洲的航空业和从业人员蒙受损失；但各对各位并没有什么直接损失 思考1：在火山爆发风险事件中，风险因素什么？ （1）位于地层断裂带的存在（火山地震带上 ） （2）地壳板块运动，离散型板块边界出现的岩浆快速补充过程的不均衡性 思考2： ——风险事件的承受者？ ——风险管理问题 ——风险事件的作用途径？  第一节 工程风险要素 三、风险损失 1、定义： 风险损失：是指由风险事件引起的、非故意的、非 预期的、非计划的经济价值的减少或其 它损失或负面影响。 2、损失形式： （1）从一般风险概念：分为直接损失和间接损失 直接损失： 是指风险事故导致的财产本身损失和人身伤害，这类损失又称为实质损失； 间接损失： 是指由直接损失引起的其他损失，包括额外费用损失、收入损失和责任损失。 第一节 工程风险要素 （2）从损失形式上，分为四类： 实质损失 额外费用损失 收入损失 责任损失。 （3）工程风险角度： 费用风险损失 质量风险损失 工期风险损失 ——可转化性特点 ——费用损失 第一节 工程风险要素 四、风险作用途径 1、定义： 参与某项（如项目建设）活动者的地位及作用、所担当的角色或用合同约定为显现的、或及非合同约定隐含的特定关系。 2、实例 实例1：上述冰岛火山爆发。 风险因素：地球构造不均质——存在断裂带、地壳板块运动、地心岩浆补充形成的流动。在薄弱环节释放能量—— 风险事件：火山爆发 风险损失：火山灰影响（1）环境污染（2）民航班机停飞（3）火山附近财物直接损失…… 讨论：谁承受上述损失？——谁是风险承受者？ 这些损失是怎样作业到风险承受者的？ ——风险作用途径: （1）环境污染——生活在影响范围内的居民——隐含特定关系人，不是全球所有人！ （2）航班停飞——在那个期间需要使用民航的人以及与该地区航空业务有关系的人：显现的和隐含的均可能 （3）火山造成财产损失——只有在火山附近拥有财产的人，而不是全世界多有的人：显现的和隐含的均可能 第一节 工程风险要素 实例2：某隧道工程洞石开挖时发生瓦斯爆炸 风险因素：？ 风险事件：？瓦斯爆炸 风险后果：？洞石垮塌、出口封闭